我们在赎回时赎回的是本金,收益仍然放在持仓中,所以每次赎回后,你的成本减少,我们看到的就是收益率会上升、持仓成本价降低。原理就是相同的盈利由较少的份额承担,承担盈利增多,成本下降。
公式:
摊薄成本=买入金额-卖出金额
持仓盈亏=(持仓份额*单位净值)-摊薄成本
持仓收益率=持仓收益率/摊薄成本
公式来源天天基金网官方
比如你在基金净值1元的时候买入了10000份,金额就是10000元
后续基金净值上涨到1.2元的时候,持仓收益率为:20%
你卖出了5000份,金额是1.2*5000=6000
摊薄成本=买入金额10000元-卖出金额6000元=4000元
持仓盈亏金额=(持仓份额)5000份*(单位净值)1.2元-摊薄成本4000元=2000
持仓收益率=持仓盈亏金额/摊薄成本=2000/4000=50%
持仓收益率上升到了50%
后续基金净值上升到1.3元,你又买入10000份
摊薄成本=买入金额23000元(10000元+13000元)-卖出金额6000元=17000元
持仓盈亏金额=持仓份额(10000份+5000份)*单位净值1.3元-摊薄成本(23000-6000)=2500
持仓收益率=持仓盈亏/摊薄成本=2500/17000=14.7%
(以上如果计算没有看懂没有关系,只是为了说明下面的)
所以
卖出一批后收益率上升到50%,后续增投收益率变为14.7%
后续随着净值和不断定投成本增加,收益率会随着改变
所以记录收益率的时候,就记录当时卖出时的收益率即可
因为后期再继续增投,短期内不卖出,本金越来越多,失真的收益率会越来越趋近于正常,其实不用太过于纠结
比如说第一次是止盈点是20%
后续就可以按照30%,50%分批卖出
但是,很多家人觉得还是需要给出一个具体的数值,其实当我们卖出一部分后,由于之前的持仓收益还是在账上,所以,后续的持仓收益率相对来说是失真的
如果硬要根据一个具体的值,那就只能是根据基金的净值了,比如说你的止盈点是20%,做出卖出操作的时候,可以记录下当天的基金净值的情况,因为净值是确定的
比如说第一次止盈当天卖出的净值是1.2元,那后续涨到1.5元的时候,就上涨了25%了,可以根据净值的涨跌幅来判断你后续是否赚了来进行分批卖出