一般我们都认为聪明的人应该不会做蠢事，但是在股票交易，或者说各种投资交易的时候，聪明人也一样会做蠢事，我们公认世界上最聪明的人，牛顿，看看他是否有做蠢事的经历。
故事：英国南海泡沫
当时英国南海股市一下子涨了10倍，然后很快地跌掉了90%，牛爵爷从低点的时候进入，判断非常准确，然后牛爵爷判断说这个股票不行，它应该是有问题的，所以牛爵爷果断的在股票高峰期的时候抛掉了，迅速赚了7000英镑。
但是，当他抛掉股票以后发现，这个股市怎么还接着涨呢？然后聪明的牛爵爷也开始在怀疑，如果这个股票涨，是不是有一些我自己没有判断出来的理由说明它真的应该涨呢？然后年爵爷又掏出全部家产投入到股市里边去。
但是，这一次牛爵爷机会失去了，迅速起来之后没有及时抛掉，然后跌掉90%
这一次牛爵爷损失了多少呢？损失了两万英镑。在1770年的时候，两万英镑相当于今天的4千W人民币。
我们是不是也有这样类似的经历，所以不要责怪自己，牛顿也会犯这样的错误。所以牛顿说了这样一句话：
我可以准确计算天体运行的规律，却无法预测人们的疯狂。
人性的非理性程度远远超过这个宇宙运行的复杂程度。
这种“愚蠢”不是个案。人脑里有某种不可克服的结构性缺陷，结构性问题与个体的努力、个体的聪明无关，如果不知道这件事的话，我们下次遇到这个问题的时候，依然会重蹈覆辙。
这种结构性缺陷是什么？
这个我们需要知道人类大脑的认知是怎么运行的？
人类大脑有两种操作系统，系统1和系统2.
系统1就是我们平常所说的直觉，我们经常会说感觉有什么事情要发生，我的直觉告诉我要这么做，等等。这个 直觉有3个特点：
1. 自动化，不需要你管，自己运行。
2. 运算速度极快，可以并行动作。
3. 大脑能量消耗比较低。
系统2就是我们说的理性，也有3个特点：
1. 默认是关闭的。只有你想调用的时候，才会打开。而且很懒，不容易打开
2. 运算速度慢，只能做一件事情。
3. 能量消耗很大。每次做理性的决策和判断时，都会比系统1多消耗10%-20%
用李善友教授的话来说，系统1就像猛张飞，看一下就做了决定，甚至你都不知道它在做决定；系统2就像懒诸葛，它极其聪明，本可以压制系统1，但是它懒，通常默认就接受了系统1的答案，系统2无法战胜系统1。
也就是说，做决定时，你其实分不清是理性决策还是感性决策，有时还聪明地以为自己是理性决策，其实不是，你自己也分不清楚。
所以我们无法经常理性地做决策，因这样消耗能量太大，系统2无法负荷而宕机。所以切记不要频繁做交易。
有关大脑认识系统，听一下李叫兽的课，可以脑洞大开。
了解我们的大脑是怎么运行的，那我们应该如何应对呢？
芒格大师：“思维模型决定论”
我们以为自己有一个理性的决策，其实99%的决策是由既定的思维模型决定的。
我们是否能不要系统1，只要系统2呢?答案是不行，系统1是我们默认生来自带的系统，系统2就是为了解决系统1的bug而进化过来的，所以我们无法跳过系统1。但是我们可以用对应的手段来防止系统1的错误决策。
关于思维模型的内容请看上一篇：
下篇主要讲从认知心理学对我们的影响以应对方法
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