你觉得做一名理财师什么是最重要的？可能有的人会说专业知识，还有强大的投资能力，当然这很重要，但并不是最重要的。过硬的专业知识和技能确实可以吸引到一些人，但是如果说你的职业道德或者说为人处事不行的话，没有一个好的价值观，当你的客户看透了你之后，依然会会远离你而去。况且你的专业能力再强，都有可能会有比你更强的人，所以说没有一个良好的价值观和职业道德还是不行的。那么都有哪些好的价值观和职业道德呢？
1诚实守信
这条准则是我们为人处世都应该具备的，但事实上在工作中很多人却不一定能够做到。体现在理财师的工作上，就是我们不要去给客户轻易的做承诺，特别是做不到的事情。要提前给客户说清楚，不能为了把产品给销售出去，就对自己销售的产品各种夸张夸大的宣传。比如带病投保，在买的时候是没什么影响，但理赔的时候会查就诊记录，却不一定能够得到理赔，让人们以为保险是骗人的，其实可能就是保险从业者没有提前和客户说清楚。对于我们理财师要做的就是把金融产品，它的优缺点，还有风险都要给客户去讲清楚，不能为了去把这个产品给卖出去，然后就隐瞒欺骗客户不能为了赚钱而违背最基本的做人的准则。
2利他主义
我们不要总想着去从别人那里得到什么，而是首先应该考虑的是能够为别人去创造什么。我们要先为别人去创造价值，才能够从别人那里去收获到财富的反馈。所以当我们去赚钱的时候，首先考虑的不是去赚钱的问题，而是要去思考怎么去给别人创造价值，只有当我们去为别人创造价值，我们才能够从别人那里收获到财富，这是一种利他主义，并且我们不仅仅要考虑的是为别人创造财富，我们还要做到的就是我们要去为别人创造的财富大于我们自己，我们去为别人创造价值，要大于我们从别人那里获得的财富，要让别人占到便宜，不要我们自己创造多少的价值，就拿多少，不给别人留下任何一点剩余的价值，这样是不能够长久不能够持续的。
3保守秘密
客户想要做好理财，就必须毫无保留的将自己的家庭状况，还有财务的情况给我们讲，如果客户给到的信息不准确的话，那么我们做出来的方案都是没有用的。所以当客户他把所有的信息都给我们讲了之后，我们也要做好保密的工作，不要把客户的信息到处去分享，做到最起码的尊重。
4长期主义
长期主义理财投资，不是一天两天的事情，给客户做规划也是一样的，一定要有长期的眼光，不要看短期的利益。比如写作这件事，短期来看是没有什么收益的，但从长期的角度来看，它就可以帮助我们实现逆袭，一方面我们可以通过写作来积累自己的知识，不断的让自己变得更加的专业和优秀，另外一方面别人也能够从我们的文章当中去见证我们的成长，从而增加对我们的信任。做规划，做事情，做投资也是如此，都要有长期的眼光，如果说你没有长期的眼光和格局，是做不好理财投资的，也是做不好理财规划的，所以从现在开始，要培养自己要成为一名长期主义者，不要在乎短期的利益。
5坚持原则
我们在工作当中会遇到很多地方都是需要我们去坚持原则，比如说有的时候某一产品对客户的利益会更好一些，但是它的产品的佣金会少一些，而其他有的产品，佣金可能会高一些，这个时候，我们该选择哪一个呢？再比如说在保险投保的时候要如实告知，但是有的客户说我不想告知，那么你会怎么办？再比如说有的客户的风险承受能力很低，但是想要买高风险的产品，你卖还是不卖呢？这些都是需要我们去坚持原则的。
6吃亏是福
在工作当中，我们有时候需要损失一些自己短期的利益去为客户创造价值，比如某一产品对客户的利益是最大化的，但提成要少一些，这个时候就应该选择对客户利益最大化的产品，要知道客户找到你是因为信任你，如果说客户不信任你的话，那么你连那个少的提成都拿不到。还有和别的机构或者个人进行合作的时候，面对合作伙伴，宁愿少拿一些，让客户和合作伙伴去赚到更多，这样我们的事业才能够越做越大，不能说什么钱，自己都想全部赚完，钱是赚不完的。一定要首先考虑客户的利益，吃亏是福。
7谦虚低调
我们做事可以高调，但做人要低调。刚开始我们可以将自己定位成一个理财达人，可以高调的分享我们自己的思考、成长，让更多的人知道我们。做人还是要低调，内敛一些，不用把自己吹的很厉害。如果你确实很厉害，自然而然就会吸引很多人来关注你。
做有价值的事情，赚钱其实很简单，创造的价值越多，收入自然会增加，所以我们需要做的就是不断的去提高自己的能力，为别人去创造更多的价值。还有一个前提，就是一定要坚持这样的正能量，坚持正确的价值观，不仅仅我们自己要坚持这样的价值观，还要把这样的价值观传递出去，去吸引更多有相同价值观的人。这就是在这个行业里能做下去，安身立命的根本。
