年底了,是时候做个理财年终盘点了

现在距离2018年的结束还有4天,这个时候,你是什么心情呢?期待2019年的到来,还是感叹2018年的结束?
每年到了这个时候,都是做工作总结以及来年工作计划的时间,那么是不是应该也对我们的理财进行一次年终盘点吗?下面就细细道来如何进行理财盘点。

一、盘点收支情况

利用app软件进行记账的小伙伴,在年底的时候就可以根据app提供的各种数据对自己全年的收支情况进行一次盘点分析,主要是看自己的收入状况、支出情况,哪个属于支出大头,是不是属于必须支出项目,可以的话,可以总结下一年下来,哪些是属于固定支出项目,看看是否可以将这些支出分摊到每月中,从而缓解某个月的集中大额支出。
将消费项目分成每月支出、每季度支出、每年支出,不同的时限,一点点捋出来,有利于做来年的支出预算表。

二、盘点理财投资情况

利用excel表格,将自己所拥有的理财投资项目都列出来,主要是看目前的盈利亏损情况,对于这些理财项目进行复盘,哪些需要继续坚持下去,哪些需要及时止损转变成其他的方式等等。
例如,若是有做基金定投计划,那么就可以看看基金的收益情况如何,选择定投的基金属于哪种类型,适不适合作为定投的选择,以及是否需要做一次动态平衡调整等等。
例如,购买了保险,就需要盘点下保险的种类、保额、保费、何时缴费,对这些基本信息做到心中有数。
例如,购买了股票、P2P、外汇等等,也需要根据实际情况进行分析。

三、总结

进行了收支、理财投资项目的盘点后,这个时候我们就可以对自己一年来的理财进行年终总结,这一年有涨有跌,起起伏伏,吸取教训,继续努力!


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