保障师线上培训总结(下)

线上培训时间:190727-190802

总结时间:190804  星期天

总结地点:广州

7月28日 第二天打卡

今天有3项内容,课程学习内容、评选优秀打卡、分享软件

课程学习内容

1. PFABC沟通法则

P-Praise-赞美,赞美不仅是一种礼仪,也是一种鼓励,更是一种达成共识的技巧

F-Feature-特征,客观描述事物的特征,不掺杂主观评价

A-Advantage-优势,用对比法突出优势,不存在对比,阐述事物本身的最大优势

B-Benefit-好处,既可以从正面阐述好处,又可以从反面引发焦虑

C-Close-推进,获得客户的进一步认可,拉近和客户的心理距离

2.保险基础知识上,保险的起源、定义、特征、中国发展史、保全保障机制、社保和公积金

3.保险基础知识下,保险的5大要素,人、费、额、期、责任

评选优秀打卡

小组长有两个任务,一个是统计小组成员打卡情况,另一个是评选出互评小组的优秀打卡。收到7组组长发来的组员打卡长图后,根据评分标准制作了一张图表,评选出了组员4、6、11的打卡为优秀打卡。第一天参照打卡标准评分,大概花了半个小时,后面几天,速度越来越快,只需要几分钟。

评分标准

将评分标准分数化,加快了我做决策的速度。做决策时,没有哪一项标准会起决定性作用,只是会对我做决策的天平形成一定的影响。生活中做决策,影响因素很多,有些是客观因素,明码标价,一瞬间就可以做决定,有些是主观因素,难以判断。这时该怎么办呢?把主观因素量化,衡量自己为了这个因素愿意花多少钱,把所有量化后的因素加总,最终决策一目了然。

分享软件

把复盘内容截图发群里时,组员们很惊讶,我用什么软件做的笔记。我询问大家是否知道幕布、印象笔记,得到否的回答,我就把我常用的一些学习工具,幕布、印象笔记分享给了大家,由于时间限制,我没分享软件的具体用法,但承诺会找一个固定时间分享这些软件的用法。

原以为自己使用的这些软件很平常,在发现组员们都不知道这些学习软件时,我有些惊讶,但惊讶过后也觉得情有可原。当初朋友向我介绍翻墙时,我觉得他好厉害,后来他告诉我,他并不觉得翻墙是一件厉害的事,因为他周围的朋友都会翻墙浏览国外的网站,也许这就是人际关系中的结构洞。由于结构洞的存在,个人以为稀疏平常的行为,对于另一个群体来说并不平常。

7月29日 第三天打卡

今天有2项内容,课程学习内容和朋友圈

课程学习内容

1. 保险的3大原则,保障充足(基础额度、时间层面、安全余量)、性价比高、重在当下

2. 保险的配置思路,what、why、who、how long、how much

朋友圈

中午12点半,小书童把成长币统计表发了出来,看到自己排在第三名,打卡长图还被选中了优秀打卡。下午写打卡话题,对自己写的打卡内容一直不太满意,各种挑刺,发了一条朋友圈后,突然不焦躁了。(附上朋友圈内容)

自己这两天心态不好,为了成绩而去学习,产生了急躁、焦虑的心理。成绩不应该是我追求的,我真正该追求的是掌握基础知识。

配图是133班一个战友的感悟

真正的力量,不是你死我活的较量;真正的力量,源自心灵。当内心有了信仰,灵魂就有了依靠,我们才拥有不可阻挡的力量。

复盘、考试、做题都是为了找出不理解的知识点。考试、做题的目的从来不是为了成绩,而是为了找出自己不理解的地方,但以前的自己并不明白这个道理,把考试看做较量,考得好欣喜若狂,考不好郁郁寡欢。复盘的目的也不是为了记忆,而是为了找出自己不理解的知识点。

7月30日 第四天打卡

学习内容

1. 谱蓝Pro实操,录入数据

2. 财务分析,资产负债表的三个指标,流动资产/负债、现金储备量、固定资产占比;收支储蓄表的三个指标,工作收入占比、可支配年结余、可支配年结余/年收入

7月31日 第五天打卡

学习内容

1. 万能险的构成

2. 保单分析,身故保险金、生存保险金、特别生存保险金、关爱保险金

08月01日 第六天打卡

学习内容

1. 主流产品

2. 健告、核保、理赔

08月02日 第七天打卡

今天有2项内容,线上培训考试和总结倡导。

线上培训考试

考试时,采用理解+图库查询+网页搜索的结合方式做题,还只得了96分,没有拿到满分。

总结倡导

晚上9点半,先水了10分钟的群,然后把写总结的倡导发群里了,包括我在内有8个人响应了。

总结的倡导比复盘活动的倡导的结果要好,甚至可以说是一个量的飞跃,但最后到底有多少人会完成自己的承诺,还是个未知数。


线上培训的这7天,感觉自己的身体被掏空了,但脑袋却被填得满满的。

尤其是在知识方面、管理方面、认知方面、人脉方面,都有了突破。

这次培训领悟的一个道理,走出舒适区,探索挑战区,成长速度会比在舒适区快好几倍。


余康丽,江西上饶人,目前是一位试走试写的见习理财师,未来希望能成为一名边走边写的专业理财师。截止今天,在简书日更38天,007践行第3期。

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