理财规划师三张表助你财富快速增值

#与赛美共跑，站上行业塔尖#

今天上午的课是一个在新西兰“被我睡过的女人”授课的，她温婉动人，她窈窕秀美，她才华横溢，她胆大包天......她叫黄敏!

太多太多优点了，宝宝也不知道要怎么形容，本想吟诗一首以表赞美之词，奈何读书太少，只能说一句“卧槽~有才！”

今天小敏老师课上，她把自己理财规划师的学识无私的传授给我们~理财规划师三张表，助力我们财富快速增值，快速帮我们盘点财务情况~

盘点什么呢-------

每个月挣多少？花多少？未来收入增值多少？

买过哪些理财产品？攒下了哪些资产？有过哪些负债？

买过哪些保单？拥有哪些保障？保障缺口多少？

盘点财务报表时常见的问题：

为什么未来生活成本和未来规划属于负债？

如何计算孩子教育金缺口？养老金缺口又该如何计算？

客户的资产配置有标准方案吗？

每一个问题都值得我去深思和实践，每一张表我自己都要完整的给自己先做个家庭资产盘点，过去在没有做任何家庭资产盘点的情况下，我能使劲折腾理财，现在更专业更清晰后，我想我又要上到另一个台阶了，今天的初步统计下，夫妻二人一年的纯收入可以到近100万，可是我们依然是月光年光族，为啥？下一步是我规划的方向~

下午是我们美丽睿智的赛美老师跟我们一起探秘高净值客户财务数据背后的故事~

高净值客户的财务问题：

没有现金流的规划

没有措配的投资规划

没有收益的资金规划

总之：财富管理的2大核心：现金流管理+风险管理

理财规划师表面看起来理的是“财”，实际上理的是未来的一切可能性：职业，健康，人际，婚姻，税收等生个人必然会面临的风险事件，结合客户的实际情况做出符合客户喜好的可以执行的方案~

那么又如何做出符合客户喜欢的方案呢？-----从全面了解客户开始

从18个维度建立“完整”VIP客户档案 ，从用户本身去收集信息（UGC大数据 ），做有专业度，温度（从客户角度出发），热度（对客户的信息更新速度）的理财规划师~

试问，这样专业的理财规划师谁不喜欢呢？你喜欢吗？反正我已爱上了未来这样的自己~现在起开始修炼自己，提升自己，用最好的自己迎接更好的客户~

不管您是处于哪个阶层，都应该对自己的家庭财务规划有清晰的配置~

如果圈内好友有对这三张表感兴趣的，想要全面专业整理一下自己的家庭财务规划的，欢迎私聊~

本周10个家庭财务分析名额 ~欢迎你来撩我~