如果你同时认识三个人，都懂一点股市，你会咨询谁呢？
想选**老师？伙计，你的思想很危险啊！
如果只能选择一个人，而且此后三年都只能问这个人，你会选择谁呢？是不是反而不纠结了，心里自然浮现出了答案？
客户心里的答案，就是投顾们努力的方向，也必须努力。因为客户不在你这里，就会跑去别人那里。那怎么有效留住客户呢？从个人实操经验来说，以社群为平台，以内容为核心竞争力，是更加事半功倍的一种方式。
为什么维护客户要以社群为主
人是社会性动物，哪怕一个肥宅，也是时刻抱着手机在刷新闻的。因为人不但惧怕孤独，而且需要安全感。
通常，人迁居到一个新环境之后，会围绕新环境转一圈，熟悉一下地形，看看有什么事情正在发生。通过对第一手信息的掌握，让自己提前做好应对准备，减少未知的风险。
到了互联网社会，尽管获取信息的方式变了，但本质还是一样的。用户需要通过大众传媒持续获取各种事件发展变化的信息，对周围环境进行监视，满足自己的信息需求，同时获得与他人交流的“谈资”。
股民视角
对于股民来说，日常的工作生活已经占据了太多个人精力，无暇花太多时间从庞杂的信息源中筛选真正对自己有用的信息。于是，社群就应运而生了。
从权威性来说，一般人会倾向于相信专业人士的官方信息。那么证券公司的投资顾问就是可靠的信息源，看投顾转发的政策和解读，就可以迅速抓住当日财经新闻中的核心要素，省心省力。
从互动性来说，一般人在通常情况下会认为多数人提供的信息，其正确性大于少数人。那么，当自己对某个财经政策或某个行业或某只个股走势不确定时，就希望有个可靠的、友好的平台，寻求多数人的答案。归属于同一个证券公司的股友，显然是经券商筛选过的、志同道合的最佳人选。
在自己不甚了解却利益相关的领域，有一个平台，内容方面有专业人员随时传递最新资讯，服务方面有人随时答疑解惑，安全方面有人维护秩序、群成员身份都有官方背书，时不时可能还有红包惊喜，你说它香不香？
投顾视角
作为投顾，假如没有客户“培养”的过程，直接让客户为增值业务付费是很困难的，因为客户不了解投顾，没有信任感。每天给所有客户打个电话，关心一下交易情况，进行答疑解惑，效率又实在太低。
在没有高频场景的情况下，社群是最低成本的聚集客户的方式。通过在社群中的信息传递，让客户认识投顾，建立信任感，投顾与客户之间的链接才会日渐增强。
在用户运营转化的过程中，既能满足客户需要，又能打造自己的品牌。工作可以一对多，省时、省力、高效、可复制。这样的工作请珍惜它！
投顾如何保持客户群持续稳定的活跃度
任何关系都需要经营，尤其客户群是多种双边关系的总和。投顾需要投入大量的时间成本，持续在客户群中做内容输出，并以朴素的感情增强客户粘性，做一个“项目管理经理”，才能保持一个客户群持续稳定的活跃度。
很多群在新建立的时候会经历成员迅速增加的成长期，但如果缺乏有效的方式促活，没有优质的内容驻留，用户停留观察几天，就会感到无聊，没有得到价值满足，开始选择沉寂甚至退群，即使红包也无法留住目标用户。于是，辛苦引来的流量迅速流失，群也过早进入到了衰退期。
如何破局呢？需要投顾首先明确自己的定位——集研报翻译家、用户运营家、投资顾问、市场营销甚至心理医生于一体的复合型人才。其次，制定一套成体系的用户运营流程。然后，坚持去做。
1、花大量的时间“泡”在群里，泡出个人风格
社群运营是典型的慢工出细活，想要客户活跃，自己就要先活跃起来，主动创造互动环境。切不可三天打鱼两天晒网，也不能群主半天不参与，让成员自嗨。
快速响应，有问必答。作为投顾，需要实现8:30-22:00随时在线，无分交易日和周末，对于客户的问题尽快响应。坚持这么做，你得到的正向反馈会越来越多，正向反馈越多你会越自信，越乐于沉浸其中。
有感情交互，朋友化互动。投顾只是一份工作，比普通投资者多懂一点点专业知识，更多一份风险意识，愿意把自己懂的知识分享给朋友的普通人。不用刻意塑造“股神”形象，也不必装作“凡事都懂”。承认自己有所不能，看似笨拙，却是最真诚的。没有人会拒绝一个专业却诚恳的人。
适当自我暴露，凸显人设。在网恋奔现的今天，现实生活中的朋友也许只会嘻嘻哈哈，很多人却愿意面向陌生人“自我暴露”。适当自我暴露，比如不会做饭，喜欢摄影等等，传达一点生活和心情给客户，更有助于塑造一个生动鲜活的人，而不是屏幕背后的数据专家。
重视每一个客户。看到每个客户的问题，并给予互动反馈，尤其是当客户反馈的需求、优化建议或新的想法被我们接受之后，可以在群里高调给予赞扬。精神上得到认可，发现自己很有价值，满足虚荣心，也是客户参与社群的一个动力。
人逢好事发红包。在非交易时间聊天互动时，可以约定一个简单易执行的群内小活动，比如鼓励新股中签的客户发红包分享好运，鼓励当天抓到涨停的客户发红包分享好运，让客户有一些“仪式感”，并且认为是施比受更幸运的。
2、设置客户群门槛、群规则
成功运营一个社群，是双向选择、双向审视的共赢结果。需要设置一定的筛选机制，把不符合社群定位的用户挡在外面。关于社群的规则也要及时公布和调整，按规则执行，无规矩不成方圆。
入群门槛：比如实名制审核入群。既然是以券商、以投顾作为背书，那么投顾就有权利验证身份再邀人入群，方便管理，也让其他客户放心。如果任何人都能进来，群成员就会有所顾忌，要么很快变僵尸群，要么群各种广告、投票、福利派红包甚至色情链接等满天飞。
运营原则：需制定松弛有度的群规。社群很容易极端发展。有的群里一天到晚都很活跃，成员天天灌水，聊吃喝拉撒有的没的都聊，但除了水，完全看不到群的价值所在。有的群规则过于严明，水至清则无鱼，一天到晚只有群主一个人自嗨。可以开市期间只聊股票，休闲时间可以随意，让大家有个大概规律。
执行规则：当有不理智交流发生时，要一视同仁按群规处理。对于违规的核心用户也是一样。因为社群存在非常明显的破窗效应（环境中的不良现象如果被放任存在，会诱使人们仿效，甚至变本加厉）。
3、持续输出有价值的内容
对于投资类客户群，优质的内容输出非常重要，运营也是围绕着社群的定位去输出有价值的相关领域内容，培养群成员的认同感。
每天留出半个小时自我预习和复习的时间。投顾作为群主，在社群建立之前就提前搜集内容来源的渠道，了解如何能更快捷的找到需要的素材内容，能够减轻运营的时间成本。并且，自己不断学习、不断内化，才能针对客户最关心的话题，以自己的方式持续提供有用、通俗易懂的内容。如果群主不能保持自己的专业度和向心力，那么他就不能树立足够的权威性，进而无法驾驭整个客户群的走向，仅仅依靠强硬的群规来维持群秩序，往往效果都不尽人意。
差异化但稳定的风格定位。投资者有不同的风险偏好，投顾可以根据自己的个人性格，选择最大公约数那一款。观点对错不是最重要的，而是要有理有据有逻辑，有自己持续一致的判断方法。在此基础上，有自己的“代表作”，以便于后期营销。
树立正确投资观。以客户为中心，是懂客户之所想，以客户利益为出发点。但不意味着无条件迎合客户的一切要求。投顾不是服务员，而是一起并肩学习的师兄师姐。在满足客户需求的基础上，更重要的是用自己的专业知识和诚恳友好的态度对客户加以引导，提供议程设置。
4、梳理客户结构，培养种子用户
只要有人的地方就有意见领袖。除了群主之外，核心成员将构建群基础，他们直接影响整个社群的人文氛围和交流质量，让整个群焕发多种生态，让每个群成员在参与中得到价值感。因此，投顾对于社群内的客户要有足够的了解。
种子用户分两种。一种是性格活泼热情的捧哏型。客户群建立一周左右，经常在群里灌水聊天，对于投顾的话题第一时间响应，甚至主动向新入群的客户介绍群规等信息的，就是可以重点培养的种子用户。
另一种是投资经验丰富的专业型。这种客户不一定每天发言，但每次发表自己的看法都有独到之处，而且愿意跟群主和其他“有水平”的群友交流。这种客户可以有效弥补群主的短板，更是需要谦虚以待的种子用户。
除了在群里的交流之外，投顾可以定期找代表性强的种子用户私聊，及时发现他们的需求，并用心去推进实现，信任感就会逐渐建立，有助于形成良性互动循环。
如何利用客户群打造自身品牌，轻松完成业绩考核
投顾运营好一个客户群必然是为了有效服务客户，进而转化为有效业绩的。那么在实现了引流、驻留之后，如何借助客户群转化变现呢？
一种方式是场景转化为直接业绩，制造羊群效应（当有人往某个方向跑的时候，很多人就会跟着跑）。投顾本着对投资者负责的态度，日常输出免费的、专业的、中肯的规律性科普知识，但在遇到需要投资咨询建议的客户时，做氛围引导。原则是投顾不需要太多话，一条规则性的文字即可。由老客户捧哏、分享体验等，往往效果更好。
场景转化的前提是信任感。投顾在推荐产品和服务时，要权衡利弊，尽量推荐用户真正需要的。公司的产品池非常丰富，客户的风险偏好和投资周期也各有不同，站在客户的角度，以专业的眼光和负责任的态度找出适合他的产品。这次没有，可以等下次。这一款没有，可以换同类型的其他款。但不要为了一时的业绩而伤害客户利益，那么将因为一次信任感的坍塌，永远失去一个客户。信任永存，机会永存。
另一种是利益驱动转化为间接业绩。可以鼓励客户向身边的朋友发出邀请，适当给予利益激励或荣誉激励。客户的邀请行为存在马太效应——曾经邀请过好友的客户，之后邀请好友的行为会越来越频繁。因此，这类客户也许不会直接付费购买产品，但他会带来潜在客户。一个小技巧是，大部分客户在入群后一周左右才会愿意邀请好友，因此可以每周提示一次邀请得奖励的活动。
除了服务之外，还可以用定价来提升客户群转化。可以设置两种不同的产品，一种期限短、适合小白的入门型产品，一种期限长、适合高净值客户的专业型产品。让不同消费能力的客户都能找到自己的“辅助工具”，以付费方式增强用户忠诚度，提升他们的感知价值。
客户群是一个深耕的组织，不仅仅是谈股论股的技术交流，还需要投入时间和精力进行人文氛围的运营。理想状态是投顾作为核心，却非唯一的单向信息源，所有人都教学相长，在一个有价值、有活力、有秩序的平台里，交易时间专业严肃，休闲时间调侃逗趣，各有所得。
投顾线上业务是一片蓝海，善运营者行。
