1、林老师逐一解答席经理提出的平时工作中的疑惑：（1）针对客户不按约定时间到来，不能保证及时接待担心影响客户体验。林老师建议引导客户养成预约的习惯，让客户知晓理财经理平时的工作是很忙的，他到来后自己不是随时都能接待他的，为了确保服务的周到性，请尽可能在电话、短信或微信上告知到访大致时间。（2）针对客户在电话中问题较多，电话沟通时间过长问题，建议牢记电话营销的目的是和客户见面，在电话中告知客户——我也知道您想了解的更多，我也准备了很多资料想跟您当面介绍，为了避免在电话里解说不清楚，我们还是见面聊比较好。（3）针对客户询问我是否必须要到你们网点、我在你那儿购买你是不是有什么好处？明确告知自己没有好处，因为系统将您分到我的名下，我是您的专属理财经理，今后就由我来向您提供服务，为了保证服务的专属性和连续性，建议您还是到我们网点来比较好。
2、针对席经理提出的客户喜欢去农商行购买理财客户如何做好资金挽留问题，顾问师建议除了常规的强调安全性（国有大行、借助理财新规、郭树清讲话等做客户教育和引导）之外，还可以现场帮客户计算，明确告知客户在去掉募集期和空档期之后实际上差额并不大，你是在乎那百分之零点几的收益还是更在乎自己的本金安全呢？与其在各家银行之间来回倒腾，还不如一直在我行购买理财、趸交保险等其他高收益产品。
3、针对席经理拨打缴纳保证金的客户营销，顾问师在旁不时提出优化建议，如有一位客户手机铃声是酒店广告、一位客户是中医院的介绍，顾问师推测这两个客户应该是潜在中高端客户，建议及时添加客户微信，后续加强跟进维护和转化。
4、林老师向席经理讲解资产配置和保险营销相关知识：①借助理财金字塔，引导客户了解需要做好资产配置，同时明确塔底是基础和保障，尤为重要；②举例子，列举身边和该客户情况比较类似的其他客户的情况，从保障和对家庭负责的角度给家庭成员（尤其是经济支柱）配置保险，做好风险管理；③根据客户资金用途和时间进行灵活配置，如将三到六个月生活开支配置开放式理财，在保证灵活性的同时提升资金收益率；将每月结余资金配置中长期资产，分散投资控制风险。
