理财经理作为银行从业人员，在工作里面会有各种各样的指标，所有的指标都围绕着一个核心理念，向客户推荐理财，基金，保险等各类产品。
但是在推荐的时候，经常会遭到客户的拒绝。很多理财经理每天只是为了完成任务，不对客户进行分析。
第一，钓愿意上钩的鱼。 不管是通过电话的形式还是面谈，都要遵循一个理念，愿意上钩的鱼才是你的鱼。本身有投资或资产配置意识的客户，才会对你讲的内容感兴趣，是你应该去维护的核心用户。本身从来不去理财，不去做投资的客户，如果你去给他推荐一些有风险的产品，只会引起他的反感，所以了解并确定客户的意愿很重要。在电话尤其是在电话里短短几分钟的时间，是不可能去将一个人的思想扭转的，所以，也没有必要讲太多。
第二，冷却期。持续推出新产品给客户，不间断的打电话，传达的是让客户持续付费的信号。这个在无形中消耗客户对我们的好感度，也容易让人疲惫。冷却一段时间，让客户的资金也能喘息，除非他来找你，自己同时能够提供专业的理财知识，对客户真诚不坑骗，自己也能做出一些投资表率是最好不过的了。
