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“伪私募基金”
常见六大套路
近年来,一些不法分子打着“私募基金”的旗号从事非法集资活动,通过承诺高额回报、虚构或夸大投资项目等手段,骗取投资者资金,严重扰乱了正常的金融秩序和社会经济发展。
“伪私募”常见有六大套路
套路一,公开募集。
私募基金不得公开募集,不得以任何方式公开募集和发行基金。而“伪私募”存在违规宣传,不谈风险,未严格执行合格投资者标准,向不具有风险识别能力的投资者推荐产品。
套路二,保本保息。
“伪私募”往往虚构或夸大投资项目,以投资标的大股东个人担保、投资标的关联机构担保等方式,向投资者承诺保本、给予固定收益、定期付息等。
套路三,名基实贷。
“伪私募”没有主动的风险管理,而是约定由基金管理人关联方、投资标的大股东或关联方溢价回购,从而达到变相从事放贷业务的目的。如果一只私募基金的发起人向投人许诺高比例的保底收益,那么这只私募基金很可能就是“伪私募”产品。这种产品既不能有效保障投资者资金安全,而且还存在挪用或者侵占募集资金的情形,涉嫌欺诈。
套路四,未到协会备案。
以私募基金名义宣传、募集,但并未到基金业协会办理产品备案手续。
套路五,没有资金门槛限制。
私募基金有较高的资金限制。一般而言,私募基金的对象是少数的特定投资者,且这些投资者一般面对的门槛较高不会对投资者设置如此高的资金投入限制。
套路六,人数限定不严。
按照相关规定,私募基金及其管理公司的投资人数有着严格的限制:合伙制私募基金的投资人数应当受“公司法”及“合伙企业法”的约束而不得超过50人,而对于“契约型”私募基金而言,“非公开募集资金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人”。也就是说,“契约型”私募基金的投资者人数最多不超过200人;超过人数限制的都很可能是“伪私募”。
