接计复中原
岳飞正计划大举北伐时，恰逢朝中正由秦桧主持宋金和议，秦桧就未把王德、郦琼的军队划拨岳飞统辖。朝廷诏令岳飞到都督府与张浚商议军事，张浚对岳飞说道：“王德此人为淮西众将士所敬服，我想任用他为都统，而让吕祉以都督府参谋的身份来率领这支部队，你以为如何？〞（日后淮西兵变的起因）
岳飞回答道：“王德的能力向来就和郦琼不相上下，一旦将王德的职务提拔于郦琼之上，那么他们两人之后必然会发生争执。吕祉他不熟悉军队事务，恐怕不能让士众信服。“
张浚又问道：“张宣抚（张俊）这人怎么样？”
岳飞道：“他为人残暴而缺乏智谋，郦琼尤其不服他。”
张浚接着问：“那么杨沂中又如何？”
岳飞回答道：“杨沂中与王德的能力相差不大，又怎能统帅这支军队？”
张浚不高兴地说道：“我知道你想说的，非你不可是么。”
岳飞道：“都督（张浚）您郑重其事地征求我的意见，我不敢不将我心中所想都和盘托出，我这哪里是想得到这支兵马的指挥权呢？”岳飞当天便上奏请求解除自己的兵权，服满丧期，并让张宪代理指挥所属部队，自己则步行归家，在母亲墓旁搭了一座茅庐，自己则在茅庐中守孝。
张浚听说此事后恼羞成怒，上奏朝廷让张宗元任宣抚判官来监督岳飞的军队。
高宗多次下诏催促岳飞立刻回军复职，岳飞极力推辞，高宗下令岳飞的幕僚前往岳飞守丧的居处，以死恳求他回军，用了六天时间，岳飞才赶往朝廷等待处罚，高宗安慰他后派他回部队。张宗元回来后报告说：“岳飞部队中，将领团结和睦，士兵骁勇善战，人人都心怀忠孝，这都是岳飞平时以身作则，教育诸军的结果。”高宗听后十分高兴（我看未必高兴）。
岳飞上奏道：“之前在寝宫聆听圣命，臣以为陛下规复中原的决心非常坚定，可为何至今都还没有下令出师北伐呢？臣愿率兵进讨，顺应天道，符合民心，我军师出有名则士气高涨，必然强大。敌人师出无名，违背天道民意则士气低落，必然不堪一击。此战定可收万全之效。”
岳飞接着又上奏道：“钱塘地处偏僻，不是用兵之地，希望陛下能把都城建在长江上游地区，仿效当年汉光武的做法，亲率六军，至军督战。这样可使全军将士们都知道陛下恢复河山的志向，必然人人皆会为我朝拼死效命。”可此奏并没有得到回答。此时郦琼已经叛变（淮西兵变），张浚这才后悔当初未听岳飞所说。
岳飞又上奏道：“愿陛下下令我军北进，屯驻淮河地区，等到时机便利时攻击郦琼，这样必能消灭他。”可高宗并没有答应，更诏令岳飞驻军江州（今江西九江）作为淮浙地区的后援部队。
岳飞查得刘豫结好粘罕（完颜宗翰），而兀术却厌恶刘豫。岳飞觉得这是离间他们关系的一个突破口。恰好这时军中士兵抓到了一名兀术的细作，岳飞便假意认错人一般责备他道：“咦，你不是我军中的张斌吗？我不是已经派遣你到刘豫那里去约他将兀术诱来么。但自从你去后就没再回来。我另外派人前去询问，刘豫现在已答应了我，今年冬天就以联合进犯长江为借口，把兀术诱到清河。上次我交给你的书信竟还没有送到，你为什么要背叛我？”
这细作可不想就这样被处死，便假装认罪。岳飞写了一封书信藏于蜡丸中，上面说明同刘豫合谋诛杀兀术的事情，并对这细作说道：“我今天我饶你不死，现在派你再到刘豫那去，询问他到底准备何时用兵？”说完，用刀割开这细作的大腿，把蜡丸藏了进去，并告诚他不得泄露军机。这细作回去之后，把蜡书交给了兀术，兀术见信大吃一惊，马上将此事报告给了给金主（金太宗 完颜晟（吴乞买）），金朝于是废掉刘豫。
此事之后，岳飞上奏道：“我们应该乘这次金人废掉刘豫的大好机会，攻其不备，长驱直入收复中原。”根据惯例，自然还是没有得到朝廷的答复。
绍兴八年（1138年)，岳飞回军鄂州。王庶到江淮地区视察军队，岳飞给他写信道：“今年朝廷如果再不举兵北进，我就请求交还符节请求辞去职务在家赋闲。”王庶对岳飞好言相慰。
这年秋天，岳飞奉召觐见高宗，高宗令他到资善堂去会见太子（即宋孝宗赵昚）。岳飞会见太子后，高兴地说道：“社稷有后矣，大宋中兴难道就着落在太子身上么？”（这你也想差了）
当时正逢金朝遣使来宋商讨准备归还宋朝河南失地的事情，岳飞上奏道：“金人所言不可信，与其和好之事并不牢靠，宰相（指秦兽）谋划和议不当，这样恐怕会让后世所讥笑。”秦桧因此怀恨岳飞。
绍兴九年(1139年)，由于收复了河南失地，朝廷下令大赦。岳飞上表，其中包含着不应与金议和的意思，其中有“燕云之地唾手可复，雪耻复仇报效国家”等语。朝廷授予他开府（开府仪同三司），岳飞极力辞谢道：“我们应为当今的形势感到危急，而不应感到安枕无忧，庆贺无事。应该多加训练军队，谨慎戒备以应付突发事件，而不能就此事（绍兴议和，金人归还三京）论功行赏，让敌人窃笑。“高宗曾发三次诏命，岳飞都不接受，高宗最后下诏对岳飞温和地嘉勉，他才接受（哎……）
当时朝廷遣使朝谒宋帝八陵，岳飞请求率领轻骑跟随使者一同前去祭扫先帝陵墓，实际上是想借此机会侦察金朝的虛实，以谋划北伐的方略，接着又上奏道：“金人这次无故请和，其中定然有其他阴谋，名义上是把土地归还我们，实际上不过是暂时寄放在我们这里罢了，到时他们还会借故出兵来夺。”秦桧因深恨岳飞而上奏高宗阻止岳飞前往。
