【家庭经济学专栏】陈健
（347）
基金净值和份额
“老公，老公”朱姨有闲钱，省心便想到买基.金，有便宜亦有贵的，怎落手呢！
“那还不容易， 这基.金投.资的底层资产，是不是否良好有发展的空间，这基.金经理的是不是有管理经验及以往业绩表现好不好。”朱公把选基的关键讲给老婆。
“便宜和贵的那个好啰？”朱姨问。
“基.金净值，和份额，是一只基.金的基本要素；
“基.金净值，就是指每一份基金，它底层投.资的净资产价值，也就是每份基.金实际的价值，亦理解为价格。”
“而基金份额，就是一个基.金的发行数量，指买了多少份基.金；
“基.金份额，在开放式基.金和封闭式基.金是有所不同的；”朱公端起杯子饮了两口茶。
“开放式基.金，它的份额是不固定的，越多人买，份额越高，没有限制的；
“而封闭式的基金，发起人设立基.金时，就确定好了发行总额，封闭式基.金的份额 不会因为购买者增多而增加。”
“哎，老公，那基.金所投的资产，不是天天在变？”
“对啊！每天基.金总资产，扣除基.金总负债，就得出基.金的总资产净值；
“用基.金的总资产净值，除以基.金份额就是基.金净值，每天都变动的，除非是新成立的基.金，每份的净值都是1元。”
朱公接过老婆递过来的花生吃着
“你可从基.金净值的公式，看出影响基.金净值的最关键因素，是基.金的总资产净值和基.金份额；
“份额不变，总资产净值越高，基.金净值就越高；
“当基.金总资产净值不变，份额越少，基.金净值也越高。”
朱姨若有所思，“那基.金净值的高低，并不能体现基.金的"贵贱"啦。”
“所以说基金的实际价值，本质上还是由基.金所投.资资产的表现，以及基.金经理的投.资水平、管理能力等综合因素决定的。”
