资管新规下，理财经理的专业性倍受考验，理财经理既有的客户经营，服务和营销模式都得琢磨着应对变化。
自营理财打破刚兑前先缩减规模，客户维护这块，理财经理手上没有了充足的弹药。都说资管新规下，客户闭着眼睛买理财的日子一去不复返，理财经理闭着眼睛维护客户的日子也一去不复返。理财经理会更加操心费力，比如那部分会用手机银行办理财的客户，本来理财生活能自理，轻易不扰理财经理，这回可好，买上买不上银行理财，都要和理财经理唠个没完，客户重回理财经理的视线后，变的是更加唠叨，不变的仍然是摆手拒绝基金和保险。变化之下，掌握主动权的还是客户，理财经理姿态得更低些，也得更有耐心，做好操心和收入不同步增长的心理准备吧。客户经营也得提升效率，往常银行充足供应的刚兑理财，让理财经理没有后顾之忧，这回弹药不足了，理财经理得盘算好自己能用的家当，在琢磨每个客户的需求喜好，感情牌和软性的服务都得用上，先考虑的是如何把客户留下，然后才是给客户卖保险基金贵金属，在资管新规过渡期，理财经理得像婚前伺候丈母娘一样伺候客户，直到客户也没有更多选择。
客户经营和KYC喊了这么多年，之所以一直没发落实到位，根源在于银行充足供应的刚兑理财对客户保持着足够的吸引力和粘性，无需理财经理做的太细，靠天吃饭就足够好过，客户经营做的再细比不上一款更高收益的理财实在，这下好了，理财经理要是不主动去抓客户，客户真的会跑了，头也不回。理财经理的表现会出现明显的两级分化，主动又用心，专业又负责的理财经理在业绩和收入上会得到更加客观的回报。
营销模式也得变化，之前是理财经理供职的机构唱主角，理财经理唱配角。资管新规后，理财经理需要展现更多个人价值，因为单位真的帮不上太多忙了。理财经理不能再做只卖自营理财经理的甩手掌柜，保险和基金成为主流业务后，理财经理得学着打持久战，营销讲套路，适应多个回合才能拿下客户的新营销常态。这对理财经理是不小的考验，需要理财经理重新审视手上客户的真正价值，再认真琢磨如何开发客户的价值。
资管新规，需要理财经理从舒适区里走出来，做更多的改变来应对变化，对于习惯好日子，自我感觉良好的理财经理来说是不幸的，但对于一直主动负责，用心专业的理财经理来说，正是证明个人价值的绝佳机会，行业风声鹤唳下，正是优秀理财经理们崭露头角，名利双收的好时机。
