自我介绍：我叫尤丽秀，2014年进入保险行业，目前有八年的时间了，之前一直是在平安做代理人，在平安保持着钻石会员等级，也达成了MDRT和IDA龙奖。

接下来我介绍一下最近成交的这个客户，3万*10年的增额终身寿。客户是我在平安的老客户，因手上有理财到期了，然后有朋友给她推介了收益6%-8%的p2p理财产品，客户发过来问我，觉得这个产品怎么样？我没有直接回答产品本身，我反问客户，你觉得这个怎么样呢？客户回答是：收益挺吸引的，就是不知道安不安全？我接着问客户：你这个钱的理财目标是什么呢？客户说我就是觉得银行理财收益太低，想找个比银行收益高的，但是本金安全的理财。我抓住客户对安全的重视程度，跟客户不断灌输，用举例的方式讲了去年工行4点多的理财都兑付不了等等，然后将增额终身寿的特点（收益所见即所得，安全刚兑等）跟客户沟通后，就直接成交了，没有异议。

    说一说我为什么转型做经纪人，从两个方面来讲，第一个方面是我自己，我在2019年，2020年不断有客户拿一些产品过来问我，这产品怎么样，那产品怎么样，基本上都是我没接触过的公司，反而是国寿，友邦，太平等公司的产品对比的话，我基本都可以拿下，而一些不知名，不起眼的公司产品我几乎都拿不下来，的确对比后我觉得产品挺不错的，价格也很不错，我会让客户就去买这个产品（我知道我不让他去买也是徒劳）不止一个客户说过同样的话：小尤，要是你也可以卖这个产品就好了，我愿意跟你成交，我信任你这个人。这是在我心里埋下的种子……第二个方面，关乎客户的，我开始深入了解了保险经纪人跟代理人的区别后，我发现最大的受益者是客户，当然我也会跟着受益，之所以说客户是最大受益者，是因为客户在购买保险的前端——匹配产品上有主动挑选权，而不是被动接受一家的产品，如果身体不是标体，就必须接受加费，拒保等条件，如果是多家保险公司可以挑选，那么拒保的可能可以加费承保或者除外承保，除外的可能不除外，加费的可能不加费……这是客户真正的受益，其次是投保后的理赔服务，一旦有纠纷发生，代理人和客户就算真正的联手，也无法对抗保险公司这个法人，需要有机构和机构之间的公平对话，这也是客户的切身利益得到保护的点。

以上两点我发现了如果我转型经纪人，对客户的好处多过对我自己的好处，我立刻不纠结了，打开我心门的是利他的思维方式，再听了王鹏总的COP后，我被明亚的愿景和使命吸引了，我希望保险行业越来越好的路上有我出的一份力！

转型的时候我做了什么？

我提前三个月开始通知我的客户，我要转型的事，在广州的客户我都去面见，我的第一个面见的客户给我巨大的信心，我把上面我为什么转型的初衷告知客户，他特别支持我，为我高兴，并且说我早就应该出来以这个身份干保险了，我为之受到了鼓舞，心里踏实很多，于是一个接一个的客户开始面见，不能见的我就打电话告知，然后发一段文字。所有告知的客户里都是鼓励我，恭喜我的，除了三个客户，有一点疑虑和担心，但是我没有过多的说服客户，只说了一句：客户任何保险方面需要我的帮助的，都找我，我会一如既往帮他解决。后来这三个客户里面有一个客户出险，我这个月帮他办了理赔，他很满意，且说现在踏实了，放心了，准备加保。

转型后我做了什么？

5月11号我拿到了明亚工号后，我把之前给客户打电话告知的信息在个人公众号上写了一封致老客户的信，告知他们我已经正式成为经纪人了，并且告诉客户我会用现在的身份更加努力的好好做，继续更专业的服务他们。

然后我为老客户做保单年检表，客观分析现有的保单保障内容，查漏补缺，我从意外险，医疗险等入手，原有的意外险可以做一些替换，医疗险做中端升级等等。

每个月的月初和月中我都会提醒一次老客户续保（我在离开原来主体公司前，把所有老客户数据留底了）让老客户切实感受到我在换成了经纪人后，他的服务不受影响，反而更好。特别有理赔的客户，我在时效方面会追得很紧，争取客户在最快的时间拿到理赔款。

在朋友圈，公众号，视频号等渠道，我不断输出自己，让客户看到我转型后做得更上一层楼了，我会展示我的不间断学习，我的业绩，荣誉，我的理赔，我帮助陌生客户拒赔翻盘等等的内容。

明亚的学习内容特别多。我认为对于新人，要有一个明确的认知，不要被各种学习淹没了，必须要知道自己缺什么，优势是什么，而不是盲目的为了学习而学习，我自己在储蓄险销售薄弱，我会不断反复听储蓄险的课程，然后我会拿出去实践，去客户那里输出，有用的我会多次应用。

这是一份十分自由的工作，需要我们有极强的自律性，我会在每个月的最后两天，制作下个月的工作计划表，打印出来，会在工作月的首周列出准客户名单，制定目标，新人期的最低要求是经纪人职级。然后把目标细化到每一周。

我做的不足的地方在于视频号和公众号输出不够多，频率不稳定，接下来我需要改进这一方面。

以上就是我的新人分享，希望能对你有所帮助。