据说王重阳到了山东地方，首先收了两个徒弟，这就是马丹阳和妻子孙不二。
这两人求道之心都很虔诚，师父讲授后，马丹阳除了认真地揣摩演示外，还经常到师父的靖庐中去请教遇到的问题。这孙不二是大家闺秀，又出嫁在家规甚严的马氏家族中，很注重“男女授受不亲”的一套说教，所以王重阳师父对她直接授道的机会很少；再加上她自己又少于请教，只是每天由马钰间接地向她讲些打坐行功的窍门，因此总是不见功效。
王重阳曾两次分身化度于孙不二，但语涉男女，孙不二竟将师父误会成图谋不轨之人。幸好师父是有大神通之人，每次均为分身化度，马丹阳知道其中必有奥妙，便一语点醒迷糊中的孙不二。孙不二如梦初醒，方明白是误会了师父的一片好意。
这一天，她乘马丹阳去为母舅祝寿外出的机会，独自来到师父修持的茅庵。此时，王重阳正盘膝打坐于蒲团上，孙不二忙跪于座下，道：“弟子心性愚昧，以致两番失误。昨蒙马师兄开示，方知师父所言是道。自悔不及，望师父重新指点迷津。”
说罢，连连磕头。重阳先生见徒弟已确实醒悟，示意她站起来，然后说：“真心学道，首要看破一个‘死’字，置生死于不顾方可勇猛精进。且道有三乘，学道之人应量力而行。”于是，详细为她讲解三乘之道的涵义。
据重阳先生所说：上乘之道，虚无清明，一丝不挂，一尘不染，如万里无云，皓月当空；而凭一点点灵根，即可夺天地之造化，参阴阳之正理；以道法修炼，可以使有归于无，以无而又生有；可与日月同在，与天地同老，这就是所谓的上品天仙之道。中乘之道，秉虔诚而斋戒，奉圣真以礼拜，诵天尊之圣号，讽太上之秘文；一念纯真，万虑俱清；上格苍穹，万灵洞鉴；灵光不灭，一点真性，直达虚无而位列仙班。下乘之道，积功累行，广生方便，济人利物，多做好事；常检点过失，真性自可不昧，灵明原能显著，或隐或现，与仙无异。
王重阳讲完三乘之道后，对孙不二说：“你自己量力而行，到底能学哪一层道，我可授给你修持的秘诀。
”孙不二毫不犹豫地说：“弟子当然要学上品天仙之道。”
“你心虽大，恐意志不坚!”重阳先生直截了当地说。
不想，孙不二却接口道：“心却不大，而志甚坚。此身可灭，志不可夺!”
重阳先生说：“凡修道者，必要夺山川之灵气，所以地利不可不择。而今东都洛阳灵气正盛，应出一位真仙。如到那里修炼一十二年，可望成道。你能去吗?”
孙不二坚定地说：“弟子愿意前去!”
重阳先生仿佛第一次看到她似地盯着她，终于还是摇了摇头说：”去不得，你是绝对去不得的呀!”
孙不二奇怪了，你一会说要择地利，一会儿又说去不得，难道还是疑我未深透“生死”二字吗?于是说：“弟子舍死忘生，怎么去不得?”
重阳先生说：“死要死得有益。死而无益，岂不白白送了性命?”然后讲出一番道理：“洛阳离此地千里之遥，一路之上风流浪子甚多，轻薄儿郎不少，如见你这如花似玉的容貌，岂不动心?轻则狂言戏谑，重则必遭凌辱。你性属贞烈，岂肯受人玷污，必拼一死以全名节。本求长生，反致早丧，所以我说你去不得。”
孙不二听如此说，沉默半晌后，便不声不响地离开了重阳师父茅庵。她来到厨房，让这里当值的丫环厨娘均去干其他的事情，而亲自升起灶火，再把一罐清油倾入锅内。待油煎滚后，又取一碗冷水过来，然后紧闭双目，咬起牙，硬起心，就把那一碗冷水突然倾入锅内，并将一付如花似玉的脸儿向着锅里。原来这冷水遇到了滚油，必然会爆溅起滚烫的油点。
你想，孙不二是个年轻美貌的少妇，一张粉嫩的玉面溅上滚烫的油点，如何经受得住?顿时满脸均烫成亮晶晶的水泡，疼痛钻心自不待说。
孙不二忍着痛苦来见师父王重阳说：“弟子这种样子，可以去得了吗?”王重阳一见拍掌叫道：“好啊!好啊!世间有这种大志向的人，也不枉我到山东来走一场了!”
于是，王重阳便将阴阳妙理、造化玄机、炼阴成阳、超凡入圣的功夫尽传于孙不二。
传道完毕后，对徒弟叮嘱说：“大道隐于不知不识，又要带几分癫狂方能瞒得过人。只有让人不知我的功夫，不识我的修行，等大功成就之日，方可现身说法。你待面上油泡痊愈后即速往洛阳，也无必要再来辞我。等大功告成之日我们再相见吧!”
说完即闭目不语。这孙不二拜别师父，刚刚走出茅庵，即被众仆妇婢童劈面看见。他们见孙氏之状，大吃一惊!若不是原样衣服，谁也认不出她就是少夫人。大家纷纷询问，她的脸怎么变成这付样子?
孙不二说：“我恐怕你们手不洁净，所以亲自动手给师父做几个油饼。不料，误将冷水倾入滚油之中，躲避不及，被烫得满脸是泡。”又转言：“这也是我一时灾劫，你们该干什么还干什么，不必惊慌，更无需以我为念。”
然后，她径自返归内房，将房门掩闭，默默温习师傅所传的功夫。既诵习口诀妙语，也将各种姿态动作逐一地重新演示操练，直到觉得无所遗忘，方放心地休息。
两日后，马丹阳由娘舅家归来。他尚未进门，众仆妇便将少夫人孙不二如何被滚油烫坏面目的事尽都告知。
马丹阳闻言大惊，遂按礼节见过师父后，便急急忙忙上楼来看娇妻。只见她原来如花似玉的一张粉脸，竟满是水泡，并已溃烂而黄水交流，其形象惨不忍睹!马钰不觉心酸，叹息地喊道：“你为何不小心，被油烫成这种样子?苦了你啊!”
话尚未说完，孙不二却圆睁双眼，将马丹阳望了一望，大笑不止，仿佛不认识他似地走上前来，将他一把拉住说：“你是西王母的童儿吗?是她让你来接我去赴蟠桃大会?好，今日我便同你上天去!走，我们快走！”说完便爬上桌台，手扯窗格作上升状。不料脚下不稳摔下地来，只得趴在那里呻吟不止。
马丹阳忙将她扶起，她却又哭又笑。见此光景，马丹阳心中甚是凄惨!又到茅庵中来见师父说：“孙不二想神仙想疯癫了，这可如何是好?”不想师父王重阳却说：“不疯不癫，怎做神仙?”马丹阳再要问时，师傅已瞑目入静，并不再理会他。
马丹阳只得闷闷不乐地走出茅庵，转回到前厅来。却说孙不二，讲了一些疯话将马丹阳支开，落得清清静静，正好用功。待做到性体圆明，方觉真是妙不可言，也才识得修道原来有这么高的享受和乐趣!借着做功的效力，她脸上的疮伤却也好得快了。
这一天，她取出菱花镜一照，着实吃了一惊!只见满脸疤痕，红黑不一，又兼月余没有梳妆，乱发蓬松，活似一个披发夜叉，哪里还像什么员外的娘子?但是，这时她已自信自己可以去洛阳了。于是胡乱扯破衣衫，将尘灰再往脸上乱抹一把，又跑到堂前大笑三声。这举动早就惊动了丫环使女、家人小子，大家一齐围上前来，将她堵住。
孙不二却不管他们，一直向大门走去。众使女来拉，孙不二就用口乱咬。有一个贴身丫环死死拉住不放，孙不二掉过头就往她手上一口咬下去，只见那鲜血立即冒了出来，丫环痛得手一松，孙不二便乘机走脱。
众仆妇见她如此凶猛，都不敢上前来拉，慌忙派人报与马员外知道。马丹阳正在厢房打坐，忽听丫环进来报告说：“孙娘子疯癫大发，已跑出去了!”
马丹阳急命仆人快快去赶，自己也随后追赶而来。那时，看守庄门的家丁见有一个披头散发、满脸黑疤的脏老婆子走出来，哪里想得到这就是艳若天仙的孙娘子?所以根本就没有人去管她，活该孙不二大摇大摆地走脱。
走出庄外，孙不二知道后面肯定有人追赶，见村外有堆乱草，便一头钻入，隐藏起来。时隔不久，果然听到马丹阳领家人赶来。再隔许久，又听到脚步声转了回来。待听声音去得远了，她才从乱草堆中出来，辨清方向，往东南而行。
此后，她一路沿乡乞讨，夜宿古庙。有人问她来历，她便天上一句，地下一句，又哭又笑，胡言乱语，世人果然都将她当作个疯婆子。行了数月，她来到了洛阳城外，并在—座破瓦窑借以栖身。落脚后，她每日往县城或郊外乞食，装得如真疯子一样，惹得许多小孩跟在身后喊她“疯婆子”。
时日一久，城乡内外都知道她是一个疯癫女人，因此无人骚扰，而使她得以安心悟道。但是水有平静也必有波浪，世间则更有那不安份守己之人。
这洛阳县境内，就有两个出了名的地痞，一个叫张三，另一个叫李四。他们在乡里奸淫欺诈，无所不为。因屡见孙不二乞食四方，虽面貌丑陋，但明眸皓齿，所以两个地痞想入非非，议道：这疯女人若不是满脸黑疤，定是美女娇娘!一个月白风清之夜，当两个家伙骗良诈财后醉醺醺地路过破瓦窑时，张三对李四说：“我们去与那疯婆子作作乐!”李四说：“我听说与疯癫女人作了事，一辈子倒霉不长运气，所以去不得!”张三说：“我们神不收，鬼不要，管它什么运气不运气!”遂不听李四之言，竟往破瓦窑走去，李四只得跟着往前走。
说来十分奇怪，张三、李四刚行不数步，便见头顶空中一朵黑云骤起，但他们仍不知趣地走近破瓦窑。就在这当儿，只听猛然一声霹雳，向二人头上震来，直吓得张三、李四浑身打颤。
又见黑云倏忽弥漫，瞬时天昏地暗，狂风骤起，吹得二人彻骨生寒。紧接着一阵冰雹如铁弹子一样，劈头盖脸打得二人走投无路，无法躲藏。
李四陪着挨打，不住地说：“活该报应!我说不要来，你犟着要来，这下可好!”张三听李四只顾埋怨，心中恼怒，忽一脚在雪弹子上未踩稳，“叭”地一跤摔在地上。他慌忙爬起来，不料竟又踩虚，“叭”地一跤又摔了下去，就像有人故意在推他一般。一连摔了数跤，只摔得他头破血流，呼天喊地。少时云开月现，星月满天。
李四虽挨了些冰雹，却没有摔跤，无大损伤。只有张三连摔几跤，头昏眼花，摇头吐舌说：“了不得!了不得!这疯婆子果然犯不得!”
李四说：“你既知道犯不得，看你下次还敢再来？”
二人赶忙各自回家。李四又将这段遭遇向那些流氓痞子说知，一传十，十传百，社会上那些二流子、乞丐、不务正业之人，再也没胆量到孙不二的破瓦窑来惹是生非。
光阴似箭，一晃就是十二载：孙不二平安无事地在洛阳悟道，且已大道成就，变化无穷。她知道马钰（孙祖的丈夫）仍然苦守家门，终难了道，遂想回家指点子他。但又觉得在洛阳苦修多年，被世人呼为“疯婆子”，如不显一显道便一走了之，还怎么能度化人心呢?即出窑外，折了两截枯树枝，吹两口真气，喝声“变”，两截枯树即变为一男一女，你牵我扯地就往洛阳城内去了。
街坊百姓见每日乞讨的疯婆子，忽然与一无名男子搂肩抱腰地在街市上逛来逛去、跑上跑下，骂又骂不走，打又打不退，如何不愤怒?遂结伙告到县衙，要求清整“风化”。
那洛阳县令接了街坊的状子想：若疯癫者必迷失本性，那么就没有男女欲望之举。现在看此情景，男女竟搂肩抱腰于街市之间，必非真疯，确实大伤风化!于是提笔批道：“街坊非作乐之所，破窑岂宣淫之地?既驱逐不去，必殄灭形踪!俟归巢穴，勿惜一车之薪，举火而焚之，使绝其种类也!”街坊得到这个判语，便各执柴薪向破窑而来。见那对男女正携手走入窑内，遂呐喊一声，将薪柴往窑中抛去。顷刻之间，瓦窑前就被堆成一座柴山。
随即，大家又点起火来，直烧得烈火腾腾，火星乱飞……忽然，一股清烟从窑孔内冒出，化为五色祥云，云端中坐着三个人，其中正有两位一模一样的疯婆子。
一疯婆子向众街坊说：“我是一个修行之人，家住山东，名孙不二。我借疯癫隐身，在此修炼一十二载。今已大功告成，欲借火以飞升，故将树枝化为男女，牵引诸君至此。今承列位相送，故当一侏地方安宁!现将此男女送与诸君作个证据。”
话音未落，即将左右男女二人由云端推落。众人连忙接住，见是两截树枝，才知闹了大误会。再看那疯婆子直升云霄，渐高渐小，一点倩影如鹞子般直冲而上，最后竟如豆粒大小而没。众人哪敢怠慢?慌忙望空礼拜。
后来，果然这里一连几年风调雨顺，物阜民丰，人们着实过了一段时间好日子。民众因感其恩德，遂在遗址处修“三仙祠”，供奉香火，以为纪念。
