2025-7-15 周二 早晨 晴
一、账户风控不是趋势风控
（一）读视频“杠杆是人性的弱点”
1.杠杆是人性的弱点。期货10倍杠杆，不是收益，而是人性的弱点。不用杠杆，用得很低的人，成了市场存活的人。冲高杠杆，博取高收益的人，最终在市场呆不下去。
2.有无杠杆的差别，心态不同。①有杠杆的人，心态不好。没杠杆的人，承受能力是匹配的。有了杠杆，心态不好。10万干10倍1000万的事，欲望被放大，心态被扭曲得不正常而失足。②做对方向时，因为杠杆承受不了波动，承受不了回撤，错过大行情。拿着不用杠杆的10万元，做到10万5，做到15万，回到13万，做到20万，回到17万，完美做了70%的收益。有了杠杆，想10万变成100万，10万做到20万，回到10万，保存到30万，回到18万，做到50万，回到20多万，受不了，看到行情继续上去时，觉得错过了许多，心态不好，20多万元弄进去，又是很重仓位，到后面，一波趋势到中后期越难做，20多万没了，连本金10万都搞没了。③有了杠杆，天天造梦造神。这10万到100万，100万变300万，以为自己可发言人三通，实则是市场幸存者偏差，大概率的情况是实现不了。
3.风控是账户风控，不是趋势风控。不要看行情用杠杆，看着自己的账户 的钱用杠杆。看到行情涨了很多，做多方向对了，赚钱了，还可以加仓吗？可以用的资金还有非常多，可加仓？不对，要看账户的钱，账户10万元，看见10万变12万，问自己，亏到多少钱能承受多少？如果到这里自己能承受多少，还能加多少仓位进去，以量定损，这才是真正的风控。控账户的总资金，面不是看到一点行情就想加减仓。这是两码事。
4.重仓的风控。看自己账户亏到多少，能承受的损失，看账户能承受损失，决定能加多少仓，而不是看行情涨跌加减仓。
（二）帐户定量
以账户资金量决定加减仓位，做到以量定损，不是以行情趋势决定加减仓。
1.账户有多少资金决定能承受亏损多少，交易操作的准则之一。
（1）在市场里，账户是震荡的，市场的心态也是振荡的。市场是振荡的，账户收益和总额也是振荡的。
（2）仓位风控。按自己的资金账户决定自己加仓的数量，以量定损，不要以行情趋势决定自己的仓位。
2.账户存量多少，决定开支有多少。
在世事上，生活是曲折的，生存的心态也是振荡的。劳动致富，有多少活水，能创造多少财富，关键开源与节流的匹配。账户能积蓄多少，留存多少，开支多少，这里的匹配全凭个人调节。承受不了生活的波动，开支大了，积蓄也承受不了。
①账户多少决定支多少存多少。自己要存钱，在开支上不是商品多少价钱，来决定用多少钱购物，而是账户有多少，决定能承受多少开支。这里就有个观念，自己能存多少钱，决定自己生活幸福有多厚，自己存多少钱，决定自己能拿出多少钱开支。②存钱一定要留个底，开支一定要留个底。存1元后，开支0.5元后留0.5元，存100元，开支80元，留20元，存1000元，开支600后，留400元，如此下去，留存的钱达到1000元，一直积蓄下去，达到10000元时，积蓄上了新台阶。③创新高时突破新的飞跃。当积蓄10万元，积蓄创新高，生活幸福度创新值。
二、做实日内波动
（一）两种条件单，回落卖出和反弹买入。
1.回落卖出条件单。当股价高于监控价且回落达到预设幅度时自动执行卖出操作。
①回落卖出条件单的设置目的。是为了在股票价格从高点回落到一定幅度时自动卖出，从而锁定收益或避免进一步亏损。
②回落卖出条件单的设置。
监控价：以支撑或压力价格作为监控价。
（且）累计回落：①按百分比，②按差价。
③回落卖出条件单的触发。
从股价上涨的最高点开始计算回落差价或百分比（例如回落3%）。
触发条件。当股价达到设置的监控价后，系统开始跟踪股价走势。若股价突破最近一个高点（即拐点）并出现累计回落幅度达到预设值，则触发卖出委托。
触发时机。若股价突破监控价后，系统开始跟踪最高点。当股价跌破该最高点且累计回落幅度达到设定值时，条件单触发卖出委托。
监控价。设置一个基准价格，当股价高于该价格时启动条件单监控。
回落幅度。通常以百分比或价差形式设定（如2%或0.5%），从股价最近的高点开始计算累计回落幅度。
2.反弹买入条件单。
①反弹买入条件单的设置目的。
挂单自动买入，减少盯盘强度。
反弹买入监控价格要比即价格低，挂单才有一段缓慢时间，大概低吸有机会。
②反弹买入条件单的设置。
反弹买入条件单的设置需要重点关注监控标的、触发条件和累计反弹幅度等核心参数。
③反弹买入条件单的触发。
反弹买入条件单的触发条件通常基于价格、幅度和时间三个核心维度。
价格触发机制。当股价从阶段低点反弹至设定幅度（如5%的涨幅）时触发买入操作，通常以收盘价与触发价的实时关系作为判断依据。
支撑位参考标准。选择十日均线、历史低点或前期震荡平台区间作为基底参照，将标的近期最大回撤百分比转换为数值缓冲层，例如股票从14元快速跌至12元触发超跌预警，随后监测企稳信号并设定5%的回升阈值作为激活条件。
动态调整策略。部分系统支持根据市场环境动态调节参数，例如熊市阶段会缩短触发间隔以减少暴露风险，并叠加MACD金叉等复合指标增强有效性。
风险提示。需设置止损机制控制风险，例如当反弹幅度达到预设值后若出现剧烈波动，系统会自动修正触发条件或暂停执行。
（二）创新决定做单的寸头。
卖出时机的选择需综合考虑投资策略、市场环境和风险承受能力，常见的止盈点设置范围为15%-20%，并结合动态调整策略灵活操作。
1.15%-20%固定比例止盈法：
根据长期市场统计，短期涨幅超过15%的股票易进入调整期，此时及时止盈可规避回调风险。例如：买入后股价上涨15%-20%即卖出，该策略在震荡市和结构性行情中适用性较强。
2.动态调整止盈法：
随股价上涨逐步抬高止盈点，如每上涨10%将止盈价上移5%，既能锁定利润又保留上涨空间。
典型操作：10元买入后涨至12元，将止损点设为11元；若继续涨至15元，止损点提至14元。
3.技术指标辅助法：
跌破20日均线3日内未收复。
MACD顶背离或KDJ超买信号。
布林线触及上轨后回落。
4.牛市环境：
可适度放宽至30%-50%止盈点，但需设置动态回撤止损（如从高点回落8%即卖出）。
5.熊市环境：
收紧至10%-15%止盈点，配合5%-7%严格止损。
6.突发事件：
采用ATR波动率指标（平均真实波幅）动态调整，如近期日均波动2元则设置4元止损空间。
三、复盘认知实战
（一）上周的认知
1.动态止损调整。采用「10-20-30%梯度止损法」：浮盈超10%时将止损位上移至成本线，浮盈达20%设为最新低点下方5%，浮盈30%则设为-10%。此法在白酒板块回调中锁定茅台40%利润。
2.过滤信号。量能潮参数10，起爆点在10日均线，bias乖离参数在25，起爆点在25均线。
3.趋势指标波动波段浪操作准则（boll指标的过滤信号和止损位置）。①中轴之上，为卖出日内波动操作，日内平仓操作，设置回落卖出条件单，快速回落卖出。②中轴之下，为短线日外波段操作，日外减仓操作，设置反弹买入，等待低吸高抛。③上中下轴整体趋势向上方向，为中长线波浪操作，趋势增仓操作，增业绩好公司。分析公司业绩是否增值，护城河是否好，周期趋势是否向上，在创新低反弹百分比或几元上车，等待低吸，高抛时，手动移动止损位置。
4.0轴起爆点难度。关键是起爆点的位置，如果没有达到起爆点，波动照常波动。日内波动利润的操作目标。做单一次，获取波动率0.2%（按分时图波动率计算为好）。做5次单，每次获取波动率0.2%，日内获取利润1%，最大利润1000元。
5.回落卖出条件单。①波动率。参考日内分时图的波动，制定波动寸头，寸头分百分比和几块计算。涨得急，寸头小，涨得慢，寸头大。②初始值。0轴起爆点为基准点，一般能承担的止损2%为日内止损。③参考值。入场止损点在成本*0.2%，趋势上升时，回落看前一日的情况，前日5日分区修改与收盘线的涨跌幅*波动率。
（二）实战2027-7-14
上周五，突然悟出。这3年来做短线，日内波动损失太多、太重。这是做短线的沉重教训，是用真金白银得悟出来的认知，实战很惨烈。
下一步复盘。如何做实日内波动获取利润，进一步抓取日内波动，复盘好打板、创新高、趋势的标的。
1.日内波动
（1）利民赚了47.54元。
（2）新致债。抓到一支起爆点，利民转债的高度不高，就放手了。只抓它的日内波动。
（3）这两支日内波动，没有抓实，做操作时，损失了，控制在自己能承受的损失。
2.日外波段
略。
