案例一：房地产洗钱
张某是一名跨国贩毒集团的头目，通过非法毒品交易积累了巨额现金。然而，这些资金无法直接存入银行或合法使用，因此张某决定通过购买房地产来洗钱。
张某将现金交给信任的中间人李某，李某将这些现金分成若干小额存入不同的银行账户，以避开银行的反洗钱监控。
李某将这笔资金转移到一个离岸公司的账户，然后通过多次复杂的跨国转账，将资金转移到另一家注册在香港的空壳公司账户。这一系列交易使得资金的来源变得极其复杂，难以追踪。
最后，张某通过香港的空壳公司，以高于市场价的价格购买了几处豪华房地产。随后，这些房产被出租或转售，所得收入被合法化，进入张某的正规账户中。通过这种方式，非法资金被成功洗白。
案例二：赌场洗钱
王某是一名诈骗集团的首脑，通过网络诈骗获得了大笔不义之财。为了将这笔钱合法化，王某选择了利用赌场洗钱。
王某带着大笔现金前往某国际赌场，以换取筹码进行赌博。赌场的高现金流和隐私保护，使其成为洗钱的理想场所。
王某在赌场内进行了一系列赌局，故意输掉一部分钱，使得其换回的筹码数减少。然而，通过操控部分赌局，王某确保大部分资金以合法赌博收益的形式保留。
王某以合法的赌博赢利身份，将剩余筹码兑换成现金或支票。随后，这些钱被存入王某的合法银行账户，并被解释为正当的赌博收入，从而成功洗白。
