2-极简投资1⃣️

  1. 什么是极简投资?
    (1) 空间因素:极简投资投了哪些产品
     固定收益类投资(纯债类,国债类,固收类基金)
     国内大型公司股票(沪深300ETF指数基金)
     国内小型公司股票(中证500ETF指数基金)
     国外大型公司股票(标普500ETF指数基金)
     国外小型公司股票(纳指100ETF指数基金)
    (2) 时间因素:极简投资如何做动态平衡?
    恒定比例动态平衡策略,调整周期是一年一次


    动态平衡.jpeg
  2. 极简投资,效果到底怎么样?
    (1) 前提准备:如何用构建以公募基金为主的极简投资组合
    -固定收益类投资:血统尽可能纯,安全性很重要
    -股权类投资:这些指数比较好地代表了对应的投资方向;
    ETF指数基金的投资门槛低,操作方便,流动性好;
    ETF指数基金交易手续费低。
    (2) 历史数据回测
    下面是持有极简投资标准版(每年再平衡一次)的收益情况:
    注:第一行持有一年,没有做再平衡;十年回测数据样本比较少,仅做参考


    参考.png

结论:极简投资标准版的收益和盈利概率都比较高,尤其在持有三到五年后盈利概率能达 到 95%以上。需要注意的是07年全球金融危机时最大回撤较高。

  1. 手把手,6步实践极简投资
    (1) 第一步,确认目标,拿长期投资的钱来做极简投资,5-10年以上持有期;
    (2) 第二步,根据个人的风险偏好,确定股权类和固定收益类资产的分配比例;100-年龄,年龄为债券类,100-年龄为股权类。
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    (3) 第三步,选择具体投资品;
    (4) 第四步,动态平衡;
    (5) 第五步,怎么卖;
    (6) 第六步,风格调整,调整投资品的比例
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