LP：世界那么大，想要来个说走就走的旅行吗？
客户：当然想啊！
世界这么大我想去走走
LP：那我们一起来想象美好的退休生活，我们都如何准备退休养老的资金规划呢？可能你会想到的会有以下这几种金融工具。
规划方向五大类
LP：但这几项规划工具能帮我们完成我们想要的生活吗？不知道你个人会倾向于哪几种方式？
客户：我应该会选择一些高投保率的金融工具吧。
LP：是的，这确实是一种不错的想法，那我们来看看依照您现有的想法，我后面如此规划的话，会不会有什么样的风险产生？
就金融产品的投资与分配我们努力工作的目的，除了消费之外，其实还会把盈余的资产放入教育、养老及传承
理财金三角
LP：按您觉得养老这件事情如果排除意外或疾病之外，养老应该是一个确定的事情，对吧？
客户：那绝对是一个确定的事情。
LP：那你认不认同，确定的事情应该用确定的工具去解决，会让你来的比较放心？为什么我会这样说呢？我们来看看全球四大经济体的状况
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利率下行或低利率周期过长所产生的冲击对我们有什么样的影响呢？从这张图形我们就可以来看。
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如果我们能在利率下降前就做好固定收益的商品是否会更好的呢？那我们来看看透过什么样的工具会对我们有更好的好处
规划关键
规划的误区也是我们要特别关心的
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当避开了这些误区之后，我来跟你看看到底什么样的一个规划对你来说会比较好。
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那我们接下来就来看看啊，我的规划方案。
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