简单秒懂的基金定投策略

亭主读书会第一期选择了博多·舍费尔的《财务自由之路》,经过一个月时间,4篇领读文章,读书会的伙伴们坚持打卡,完成了很棒的读书笔记。

有小伙伴说,“在大家的监督和鼓励下,完成作业的感觉,真好,像回到学生时代”。

第二期图书为银行螺丝钉《指数基金投资指南》。

亭主与这本书的缘分

2017年的时候就关注到了这本书,当时还没有正式出版,只有雪球的合集,内容也比较零散。

作为雪球超人气大V,银行螺丝钉从2014年7月开始,每周五都会在雪球社区分享基金定投的实操经验,慢慢的在指数基金方面深耕,最终形成了这本书。

我直到最近才了解到钉大竟然是位九零后,话说看过几次他的演讲,穿衣风格如此沉稳,真的没看出来,哈哈。

之前在文章中也向大家推荐过钉大的公众号,定期公布基金估值,更新的频率和质量都很高,是自媒体的榜样。

受钉大的影响,我从去年年初开始定投三只低估值的指数基金,都取得了不错的收益。

其中富国沪深300指数增强收益24%,大成中证红利指数收益16%,H股etf收益15%。

前两支是场外基金,设置好定投计划就不用再管了,坚持的很好;后一支是场内基金,需要在券商的账户中手动进行定投,后来基金涨到15%的时候,没忍住卖了,定投纪律坚持的不好。

最近钉大新推出两只低估值的指数基金,我打算加入到定投基金池中,也通过这次重读,武装基金知识,坚持定投纪律,期待未来的美好收益。

为什么要读这本书

唐朝(《手把手教你读财报》的作者,今年我们也会重点阅读这本书)给本书写的序言很有意思,摘录如下:

老唐家里的领导,是彻彻底底的“财经盲”。如果老唐先走一步,家中领导被迫需要去打理家庭财产时,她应该怎么办?

老唐思来想去,决定在家中留下一个锦囊,其中写道:

“万一出现了需要你来打理家庭财务的状况,亲爱的,你需要卖出所有账户里的股票,将资金全部买入510300,操作顺序……

需要用钱时,先进账户看看有没有收到分红款,够用不。如果金额不够用,再按需要金额卖出510300,操作顺序……”

这就是老唐心目中,一个完全不懂投资的人,当下最理想、最靠谱的投资手法。

它简单,基本秒懂,但已经基本可以确保跑赢通胀,并能跑赢70%以上的市场参与者。

为什么老唐会这样叮嘱领导?答案就在银行螺丝钉这本《指数基金投资指南》里。

本书内容梳理

第一章是给基金新手的建议,介绍了资产以及基金的基本知识。每个人都有一个财务自由的梦想,而要实现这个梦想,首先要学会区分消费与资产,只有通过长期积累资产,我们才能实现财务自由。

第二章和第三章介绍一类适合绝大多数人投资的特殊基金,也是股神巴菲特唯一在公开场合推荐的基金——指数基金。

第四章介绍指数基金的估值。估值指标是股票经常使用的,指数基金相当于一篮子股票,自然也可以套用这些估值指标。常用估值指标有哪些?它们有什么好处和局限?怎么查找指数的估值?

第五章介绍了最适合指数基金的投资方法,也就是定投。通过定投低估值的指数基金,我们可以在指数基金上获得更好的长期收益。

第六章是实际操作,也是本书的重点:如何为自己设计一个定投计划。书中用了几个实际的案例,来展示如何围绕指数基金构建定投计划。

第七章介绍了另外的两类基金品种,货币基金和债券基金,以及如何用它们来做好家庭资产配置。

第八章介绍了在长期定投指数基金的过程中,会遇到的一些心理问题。投资指数基金的策略并不难,为何长期以来没有多少人能坚持?

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