1. 单位净值
发行基金时每份额净值都是1，比如募资了1亿，份额也是1就是1亿。后续随着持仓波动，基金的净值随着相应的涨跌幅情况。
单位净值：就是这只基金每个份额的净值是多少。这是日常购买和参考变动的指标。
累计净值：记录的是基金复权的价值。和股票的后复权一个意思，是说剔除基金进行分红影响的净值。
基金分红是从资金池中把你的钱拿出来一些还给你，不管是给现金还是分红再投资。比如100个人投入了100万，涨到120万时候分红5，这时候单位净值1.2，分红相当于从120中拿出5来分红。在总份额不变的情况下，累计净值却因为分红减少了，所以累计净值也相应下降。
所以累计净值反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）
而没有任何分红的新基金，单位净值等于累计净值，如下图：
3. 净值与价值
有的基金净值哦6、7块钱一份额，有的却只要几毛钱，但是并不是买的越便宜越好。因为股票和基金都是看收益率而非绝对额的。
你用200块钱买50份额单价4元的基金，和200份额单价1元的基金，在初始时点价值是一样的都是200元，与单价无关。
而后期假设两只基金都涨了20%，单价变动到4.8和1.2。但是对于200的投入获利均为40，与单位价值无关。
所以不要因为单位净值进行判断，尤其是很多指数基金，3块钱的沪深300指数基金和6块钱的都追踪完全相同的股票，只是基金公司随着管理规模的扩大进行过强增调整单份净值，对持仓成本和收益甚至再购买，在价值没有影响。
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