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4，关于资金进入英国的银行系统
如上所述，英国的金融机构有责任和义务对客户进行反洗钱调查。因此，任何一笔资金以任何一种方式进入到客户的账户中时，都会触发相应的审查。所以，有个严重的误区就是“银行不会查进来的钱”！！！！是~~一定！！一定~~会查的！！！是一定会查的！！是一定会查的~~
但查了之后要怎么样呢？对于这个问题，不同银行在不同时间会有不同的做法~~
A，查了之后在系统内进行记录，记录下这个客户的转账编号，账户情况，核对个人身份，核查转入账户的风险及反洗钱等。
B，如果是客户本人账户打给客户本人其他账户，则风险等级最低，不太需要进一步调查。
C，如果是其他人账户打给客户账户，则看金额，如果觉得金额不大（这个数额的理解可以从500-50000）不一定会继续调查。但如果觉得有必要让客户进行解释，则会联系客户，同时可能会冻结客户账户。
D，如果是公司打给客户个人账户，则向打款方银行要全套银行内交易文件，问明原因，做好反洗钱及其他合规调查，查验好客户身份等。如果是金融公司直接或授权的打款，则需要金融公司提供交易相关证明及客户反洗钱证明。
E，如果是现金存入，则先调查是否有“钓鱼”钞，如果没有，则看存入的金额。一般来说现金存入的反洗钱触发点都特别低，基本在3000以下。而且一旦是因为现金存入而导致的反洗钱调查，一般来说，客户是完全没有办法解释清楚的。即便是客户提供了一些证明文件，银行对于现金的风险控制也基本不会予以通过。
5，关于中国资金进入英国银行系统：
大部分客户对于这件事都很头疼，因为一方面中国严控资金出境，严控换汇；另一方面，英国的强力审查也让任何我们能想到的可以钻的空子都无法实现。也就是说，中国管着不让出，英国管着不让进。~~是的~~这就是目前的现状~~
A，背现金。既不安全也不合法，过海关的时候就可能被干掉了。。。别想了~~真的~~超过5000都不值得冒险。
B，直接银行买汇转。国内额度内是合法的，超出额度打不出来。个人自己给自己英国账户转款，英国这边收到也是合法的~~所以，额度内的，就怎么老实怎么来吧。
C，人民币转给亲戚再用他们额度打过来。这种做法不是不可以，但一定要注意不能违法中国的外管局规定，同时，帮助转款的亲戚也必须准备好各自的资金证明。必要注意的是，很多银行在处理这种多账户一段时间内大量汇入的情况时，多数是将这种行为考虑为个人集资，因而会有和很麻烦的后续解释要做。此外，房地产律师很多都无法接受这种转款方式。
昨天，也就是星期二晚上在伦敦举办的讲座再次吸引了现场和线上朋友的兴趣。也为房联七月份的活动打上了一个完美的句号。敬请期待房联后续的活动！
