证券基金行业金融科技相关法律法规总结

证券基金行业的法律法规,根据制定主体分类,级别从高到底分为法律、行政法规、部门规章及规范性文件、自律规则及行业标准等5个级别。法律一般由人民代表大会和全国人大常委会层面制定,行政规范一般由国务院层面制定,部门规章及规范性文件一般由证监会制定,自律规则及行业标准一般由协会及核心机构制定。举例如下: 


作者按时间顺序,梳理金融科技相关(包括电子化、信息化、网络化等)法律法规,通过法律法规的梳理,这些时间为轴的法律法规也体现了监管导向,见证了行业发展脉络。需要说明的是,许多技术要求包含或隐含在业务规范的法律法规中,比如《证券投资基金托管业务管理办法》(2013年04月02日,中国证监会令第92号)第十条“有完善的基金交易数据保密制度,有安全的基金托管业务数据备份系统”等,这部分梳理工作量较大,待后续逐步开展;此外,有些法规出台是完全由于互联网或金融科技融引领业务变革导致,比如《私募股权众筹融资管理办法(试行)(征求意见稿)》,在这个层面,技术和业务的边界变得非常模糊。简单梳理如下(后期持续更新):


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