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因为项目需要，调研并记录一下银行代销系统的架构，记录以备忘 。图片比较多，但都是精华。需要慢慢品尝。
基金业务原则
- 基金管理公司是基金管理人。负责基金的投资动作。
- 银行是基金托管人，负责资金的保管和监督
什么是基金TA帐户
投资者持有的基金公司的基金帐号[Transfer Agent]的简称
基金公司为投资人建立的，每个人在不同银行或渠道购买的同一家公司的基金，基金TA帐户都是一样的。
什么是基金交易帐户
银行或者基金代销机构给投资人开通的，管理投资人在该代销机构的基金 。
基金TA帐户 和基金交易帐户区别
投资人在同一家银行购买多家不同的基金=》有一个交易帐户和多个Ta帐户
投资人在多家银行购买一家公司的基金=》有一个Ta帐户 和多个交易帐户
是多对多的关系 。
基金代销系统
接入代销基金公司的基金产品，实现银行多渠道的购买，如手银，网银，ATM机购买
系统功能：日间客户交易，日终对帐清算模块，管理员管理模块，报表统计
日间交易：对公客户，对私客户，主要包括客户签约，解约，信息变更，银行帐号变更，基金帐户登记，取消登记，基金开户注销，基金申购，认购，基金转换，公红方式变更，转托管，撤单，凭证打印，补打。
管理员管理模块： 对基金公司，产品 ，帐户 信息的维护，费率及折扣，销售权限维护，基金产品额度设置，客户经验信息维护，重要流水和客户持有份额信息查询
系统管理模块：用户信息维护，所属角色维护，授权管理和工作流管理，
报表模块：销售统计，绩效考核，监管报送
基金代销业务要与银行核心账务系统有效整合，通过接口进行数据交换，
两个业务层面：交易与日终清算。
基本业务流程
客户首次提出购买基金=》风险测评=》基金签约=》基金开户=》基金交易（认购，申购，赎回，转换，转托管，变更分红）
客户非首次提出购买基金=》基金交易（认购，申购，赎回，转换，转托管，变更分红）
基金功能
-
日间业务（实时交易业务），分为帐户管理操作和交易操作
帐户管理：交易帐户开户，交易帐户销户，TA开户，TA销户，撤销登记，冻结，解绑，挂失，解除挂失
交易操作：基金购买，赎回，转换（同一Ta帐户向不同Ta下基金转帐），撤销交易，分红变更，转托管【从一销售人处转另一销售人处】，转托管转出，转入，凭证补打
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日终业务 包括对帐和清算
日终对帐：
基金收市后，银行后台主机产生当日购买基金资金流水文件。该文件做为代销系统对帐依据，代销系统自动从约定的目录下读取，然后入库，与日间基金代销资金流水明细核对。如果出现差错，代销系统要调错。
清算功能：
清算初始化，申请导出，确认导入，清算交收，份额对帐，生成主机清算明细文件
清算初始化：为清算进行数据准备
申请导出：导出要上报给TA的当日申请数据（认购，申购，购回，基金开户，基金转换，转托管等交易明细）
确认导入：接收TA登记公司上一交易日确认回来的数据文件，导入到代销中。
清算交收：处理当日成交的资金清算和份额交收，并对交易进行汇总
份额对帐：对代销的持有份额与当日TA下发的份额进行对帐检查。
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生成主机资金清算明细文件：将赎回，分红，失败的认购/申购记录数据到资金清算文件中，以退还到投资者银行帐户上。
定期定额执行的：代销系统在到期执行的前一日 ，将捐款信息形成扣帐文件，以便于系统进行扣帐处理，同时代销系统对当日成交资金按TA进行轧差清算，并形成与Ta的资金清算汇总文件
业务报表
资金清算表，成效明细表，开户统计表，交易方式分析表，交易统计表，特殊交易统计表，提供按日，月，季，年报表，按银行分支机构，结算机构统计报表。
帐户管理
交易操作
转托管转出：投资人将基金份额从一个银行转到另一个银行。
转托管：将基金份额从一个销售停车场 到另一个销售人。
转托管转入：将基金份额从其它销售人转到本行
系统管理
基金代销系统逻辑架构图
基金代销系统功能模块图
系统管理类图
业务管理类
系统登录时序图
系统活动图
参数管理活动图
参数管理
系统管理活动图
系统管理功能
系统管理活动图
接口管理
报表管理
报表功能
查询功能活动图
查询功能设计
业务操作活动图
系统接口
资金帐号ER图
客户帐户ER图
客户基金信息表
交易帐户基金信息表
银行代销信息表
银行总清算帐信息表
理财系统的功能
清算管理：早批量，晚批量，异常处理，与核心系统文件交互，包含对帐，批量扣款。
参考：
https://max.book118.com/html/2018/0602/170201525.shtm
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