在当前的经济形式下，已经有许多人开始意识到投资的重要性了。但是对于普通大众来说，在本金不够、经验不足的情况下，投资基金是一个最好的选择。在这个背景下，本人体验了蛋卷基金的基金组合模块，并生成一份调研报告描述该模块如何满足投资者的需求。
一. 调研背景与目的
1. 背景：现在人们越来越关注理财知识，注重财商的培养，基金作为一种投资工具已获得了越来越多的关注。蛋卷基金是一个基金销售平台，主打的基金组合模块在行业中是较为优秀的案例，值得学习借鉴。
2. 目的：学习蛋卷基金的基金组合模块是如何满足用户需求的，思考该模块下的功能点获得好评的原因。
二. 产品介绍
蛋卷基金是雪球旗下的基金销售平台，目的是为了给投资者提供更好的销售服务。蛋卷基金从多方面入手，平台中汇集了多种类型的基金产品，同时也搭建了基金社区，内容有投资热点、大V分享等，并为大V提供创建自己资产组合配置的功能，以便为投资者提供优秀的投资方案。
三. 用户需求与场景
1. 投资小白：懂一些理财知识，正在学习如何用钱赚钱，需要引路人的指导才有信心投资
2. 有经验的投资者：希望更有效的配置投资金额，提升收益率
3. 观望者：从未接触过投资，想了解基金是什么，投资之后会产生什么样的收益
四. 核心业务逻辑与业务流程
1. 基金组合模块的核心业务逻辑
在核心业务逻辑图中，基金组合管理人通常是专业的金融从业者或有一定影响力的投资理财大V，他们可以在平台中根据行情配置多款基金组合成一个基金组合，为投资者提供投资方案。官方团队为投资者提供交易保障（基金投资的数据会报送给监管部门），并按照法规提示购买组合的风险等级，避免投资者盲目投资。
2. 业务流程
3. 关键页面流转
五. 模块亮点
1. 按照主理人比例申购基金组合
在基金组合的申购页面里，组合管理人会设定默认投资比例，投资者也能根据自身情况自定义投资金额及比例。
如果希望按照组合管理人的比例进行投资，可直接点击主理人比例，选择投资金额后即可看到对应的基金申购金额；如果自行定义金额，系统能自动计算每只基金申购的配比，点击主理人比例后也可以自动恢复成组合管理人的投资比例。
该功能的界面清晰明了，投资者和组合管理人都有充分的自主权。对于投资小白来说，该功能可以有效的引导他申购组合，提高成功下单的可能。对于投资老手来说，基金组合功能可以帮他挑选出好基金后按照自己的计划申购，以调配自己的资产。对于组合管理人来说，他能指导投资者进行有效的资产配置，为自己的产品提升可操作性，吸引更多投资人购买。
2. 查看组合管理人的方案及持仓收益率
在每一个基金组合中，组合管理人会根据当下行情调整组合配置，投资者可以在组合方案里看到从开始到现在的每个方案，方便投资者跟上管理人的策略和思路。同时，每个组合下都有讨论区，组合管理人可发布本次方案的投资理由，用户可跟随发表看法。
六. 总结
对用户来说，投资理财是需要非常谨慎对待的事情，因此理财产品也需要有清晰的逻辑才能稳住用户。在对蛋卷基金的基金组合模块调研后，得出以下结论可供参考：
1. 界面逻辑清晰，有效的引导能提高下单成功率
在基金组合的申购中，蛋卷基金支持按主理人配比或自定义配比申购，这样能够同时兼顾投资小白和有经验的投资者，提升下单率。在投资者养成习惯后，有可能发展成平台的忠实用户，为平台长期运营打下基础，形成良好的口碑。
2. 信息公开透明有助于提升用户信任感
在蛋卷基金中能够查询到基金组合的以往所有组合，每一笔交易能够查看各基金的申购成本和份额确认时间，透明公开的讨论区为用户提供了与基金组合管理人对话的渠道。这些功能点都能有力的维护投资者的利益，帮助投资者了解自己的理财进程，维护用户对产品的信任。
