财富管理的目标一定要结合家庭/家族成员的全生命周期下的幸福生活而规划，当我们以幸福生活为目标去做财富规划时，就有很清晰的流动性取舍，就可以有足够的耐心去看未来王老师从保险的角度阐述了现实与人性，人性不应该考验而是应该正视并提前预防和规划。
我们不应该简单的按照银行账户的余额去区分"穷人”和“富人"，乐观豁达的“穷人”也可以把生活过得很幸福，很富足:悲观计较的“富人”也不见得日子会很开心，在不同的财富阶段过好那个阶段可以有的快乐生活就好。
做好财富管理是一种智慧的体现:善于【创富】的人不一定善于【守富和传富】:
善于做【投资】的人不一定善于做【资产配置和家庭/家族财富管理】
把时间和精力花在自己擅长且喜欢的事情上，做足1小时以上的深耕，成为行业的专家，就会有幸福感和成就感;
同时向自己不擅长但生活又不可缺的专家付费，买别人喜欢且擅长领域的时间和精力为自己创造价值。
