所以，我个人觉得一名理财师（即便是现阶段 还只是一名投资顾问，金融理财产品销售服务员），在职业发展过程中，要找到自己的定位和阶段。销售导向，并不代表就和客户的利益有冲突，要认识到这和销售价值的兑付预期有关。我们鼓励的应该是在职业发展的过程中，寻求一种怎样的成长方式，个人发展和公司平台发展的节奏相匹配，最终可以实现和客户实现长期利益的共同。当前是理财顾问也好，销售员也好，资产配置的规划师也好，都是表像身份，和理财师的成长阶段有关，不是核心问题。最棒的理财师也是一名销售，只是销售中带有了咨询、陪伴和专业的配置建议。
高客路线的核心能力是需求洞察、细致服务、情感关怀 等；销管路线的核心能力是人才培养、梯队建设、团队激励 等；投研线路的核心能力是资产调研、逻辑验证、风控边际等。在理财师职业成长过程中，如何不断优化提升自己的客户服务圈层，如何实现自己收入结构的多元化，不但需要你找到自己的定位和路径，更需要经常有新的视角和践行来验证。我的一些实践心得，后续愿意通过顾问云等活动形式与各位同业伙伴分享。希望可以协助你结缘到身边的客户和财富管理伙伴。
