中国高净值家庭“压舱石资产”配置自查要点。 配置底线：“压舱石资产”是否占总可投资资产基准比例≥40%？资产体量偏小者按需上调，是否坚决排除了各...

国内高净值家庭“压舱石资产”本土化配置建议。 短期（0-2年）：应配置现金及现金等价物（如国有大行大额存单、一年期内短期国债、货币基金），配置比...

正确认识中国家庭“压舱石资产”配置的特征。 认知层面：国内高净值家庭大多数为第一代创富者，惯性追求创富增值，对守富兜底的安全性认知不足；全球顶级...

国内高净值家庭“压舱石资产”的配置比例建议。 建议国内高净值家庭“压舱石资产”配置比例不低于40%！但不能僵化、教条地理解40%这个比例。一个可...

“压舱石资产”配置比例的国际比较。 根据瑞银《2025全球顶级家族办公室资产配置报告》、高盛《2025全球 SFO 财富管理报告》、贝莱德《20...

作为优秀企业家，人们只看到他成功时的笑容，却见不到他艰辛跋涉的背景。企业家不时出没在风波里。 他们愈挫愈勇精神的背后是他们的大情怀——创办好的企...

践行“代代幸福”资产配置模型需要坚持“专业主义”。 所谓坚持“专业主义”就是要甄选“德才兼备”的长期同行者。 传承是一项高度复杂的系统工程，选择...

考验一个企业家的经营能力不在顺风期，而在逆风期，面对经济下行、企业衰退，企业有没有韧性，能不能挺过严冬，这才是对企业家战斗力的检验。

践行“代代幸福”资产配置模型需要动态调整。 所谓“动态调整”就是要让规划成为“活”的传承进程，适配家族每一个阶段的传承需求。家族的生命周期、财富...