金融学的大爆炸理论
这个方法论非常牛，是因为它把数学语言引进了金融，然后创造了一套属于金融学的方法论。它把金融学放到了一个量化的框架里面，让金融成为了一门数据驱动的科学，也成为了社会科学里面最接近自然科学的一个学科。
首先它把一个抽象的风险概念转化成了可计算的变量。然后创造了一套风险收益的一般性分析框架。而这个框架是我们金融学科最核心的基础。
因为我们真正关心的是投资收益的不确定性。，而马科维茨就把证券的价格波动视作了数学的随机变量，那么期望收益率就是这个随机变量的数学期望。
如果随机变量服从正态分布的话，那风险就是方差。也就是收益率偏离均值的幅度。就是我们该在哪些证券上投多少钱，也就是哪些组合使我们的投资风险最小，或者说我们的收益最大。这个组合在金融学的语言上就被称为“有效前沿”。而真正要找到“有效前沿”，是需要人们对市场上的所有证券进行分析和数据输入。
从马科维茨这个理论开始，风险收益权衡的分析框架正式成为金融学的基础分析框架。
这个理论不仅创造了这个学科的基础，还相当于创造了 一个证券投资行业。
还把我们的证券投资从个人作坊时代推进到了流水线的工业化时代，也把证券研究从民间学问推进成了象牙塔中的精英学问。
90年代，中国证券行业起步，我们的金融市场到今天为止，也就发展了20多年。欧美的金融市场已经发展了两三百年了。、市场是一个动态演化的过程，中国的金融市场也会越来越好的。
