这两天在听老师关于财富认知的分享，其中印象深刻的是他关于花钱、赚钱、存钱的优先级排序，同时，在赚钱的课题下，他提到了刺激财富实现的四种方式：一是增加认知，二是增加负债，三是人生遭遇重大变故，四是梦想及目标。那是不是意味着:负债，或许是一件好事？
这个话题一下子炸出了许多伙伴们的不同看法，例如：要权衡自己的实力才能决定是否负债，社会上存在大量被负债压垮的普通人，不是人人都可以成为罗永浩...
我想，在客观层面上而言。根源老师说的没错，负债可以成为我们努力赚钱的最直接动力。设想一下，如果我一个月房贷、车贷、吃穿用度、水电成本开销2W＋，很难想象靠一个月1W＋的工资，我该如何生存。在很大概率上，我会通过寻求副业或者更换主业的方式，使得我的月收入平衡掉我的固定支出。
这个例子，正好对应的根源老师所说的花钱＞赚钱＞存钱的底层逻辑，首先可以通过计算自己的固定花销成本，再列出赚钱目标及计划，最后将剩下的结余作为存款。
但是，在主观层面来讲。伙伴们的说法也没错。量力而行，是生存之道，如果超出自己能力范围主动负债，怕是会过犹不及。社会上，多的是人走投无路，泥足深陷的案例。
我想，在这两种观点的碰撞下，恰恰凸显了自我认知的重要性。为什么这么说？如果一个人内心强大，并且了解自己，偏好选择强刺激，风险承受度尚可，那选择主动负债，对他来说或许会是一个不错的选择。但如果我们本身不愿冒险，更希望消费范围可控，不想让自己承担太大压力，那主动负债便不再选择之列。
负债，或许是一件好事？答案，也是见仁见智。我想，大家可以将主动负债作为创造财富动力来源的参考项，但不是必选项。结合自我了解，权衡度量把握，挑选适合自己的，才是最好的！
