分享一下经验，我一般都会跟新人普及如何通过六大营销阶段进行高效营销。
首先，我们来确认一下营销的概念与其根本意义，在《现代汉语词典》当中，营销是指经营销售。是指销售者发现或挖掘准消费者需求，从整体的营造以及自身产品形态的营造去推广、传播和销售产品，主要是深挖产品本身的内涵，切合准消费者以及众多商家的需求，从而让消费者深刻了解该产品进而购买的过程。同时，在当下，我们更直白的可以理解为营销就是“营造销售的氛围”，并能从与营销员的沟通中找到购买的理由。务求让客户能更好地接受营销者的建议。并最终实现让客户认为今天不是你要把产品卖给我，而是需要这个产品实现未来我的人生目标。
第一阶段，就是卖人，先把理财顾问自己卖出去，让客户认同我们接纳我们。我们强调过金融产品是一个无形产品，客户通常在接触金融产品之前，首先都是需要先接触产品的销售者，没有征得客户的信赖，要想把金融产品销售出去。看来这种可能性并不太大。所以第一个环节，建立客户关系是营销的重要一步，就是需要我们成功的把自己销售出去，让客户认同信任乃至信赖我们。除了吃透产品知识，还要通过朋友圈等社交平台包装自己，客户反馈等证明自己。
第二个阶段，是收集客户信息，实际上也涉及到营销，这个阶段是销售我们的专业能力。要用简洁、有效的语言让客户愿意把他的家庭信息更全面地告诉我们，当然，这里面既包括了家庭人员状况的非财务信息，更包括涉及到收入，支出，资产负债的财务信息，而且收集这些信息的过程，并不是简单的一问一答，需要我们设计一定的场景，让客户更愿意去分享相关的内容。所以，这一个阶段要拿出我们的专业能力就是沟通技巧，用客户愿意接受的方式与客户交流。通常这些信息都是在闲谈当中去获取的。有一个轻松愉悦的环境，既然客户也会放下他的戒备心态，敞开心扉与我们透露心迹。
第三个阶段，是客户信息的分析评价，这一阶段同样包含有营销。这过程当中，销售的是我们的专业能力，可否在收集客户的信息之后，快速的对这些信息进行解读，从中找到客户的财务不足的地方，并能把这些财物不足快速的整理出来，并在第四个阶段给客户提供新的优化建议的时候，能用专业的文字语言进行阐述，让客户能够认识到自身财务状况的欠缺点，能从这个欠缺点当中有所感知，认识到潜在的风险之处。
到了第四个阶段，方案建议的制定，更是把产品有效的组合，用于解决客户的财务问题，或者对于客户未来你才目标的实现提供精准的解决方案设计。所以说第四个阶段可以理解为，产品组合营销的方案设计阶段。这个阶段可以运用专业的工具，让你快速完成客户个性方案设的设计。
第五个阶段是方案的递交已实施，这个阶段更是重要的向客户阐述优化方案设计的理由、产品选择的基准、以及购买量的核算，务求让客户可以理解给他推荐的这款工具，推荐的额度都是基于客户他自身的实际需求而定的。更是解决财务问题的重要方式，如果不做类似的选择，未来客户的财务目标将无法实现，或者当下的财务问题仍然未能解决。所以第五个阶段，就是营销当中促成的阶段签单的阶段，我会推荐组员学习下cfp的课程，用理财规划师的专业身份去获得客户的信赖进而完成交付。
最后一个阶段是客户的维护，这个过程十分重要，但很多人忽视了。通过合理的维护让客户愿意把更多的财富交给我们去管理，并基于客户需求点的增加、需求额的加大，通过给客户更深入维护，实现第二次成交、第三次、成交的目的。
