作业一

作业1:对比同样追踪中证500的两支指数基金,基金代码分别是510500、510510的基金公司、基金公司规模、基金成立年限、跟踪误差、管理费和托管费率、基金规模,分析看看哪只好。

这个题目考核的主要是:如何选择指数基金?

这里我们先来回顾下选基三部曲

第一步:

确定要选择的指数。这里已给好指数了,是中证500,宽基指数,适合我们投资。

第二步:精选基金公司

判断基金公司有没有实力的重要衡量标准是:公司规模。

目前国内一般资金规模超1000亿的基金公司实力都是不可小觑的。

第三步:锁定指数基金

1、跟踪误差越小越好:低于同行平均水平。

2、基金规模越大越好:规模越大,流动性越强基金越好。

3、基金成立年限越长越好:最好超过3年。

4、费用越低越好:管理费、托管费、申购费和赎回费越低越好。

接下来我们开始在天天基金网上查找这两只指数基金,这里就不再一一演示了,直接上图,看一下数据所在位置。

先看南方中证500ETF的基金情况。

510500

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在看基金公司规模

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费率
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从图中,可以看到:

基金公司:南方基金管理股份有限公司。

基金公司规模:5636.28亿元。

跟踪误差:0.02%

管理费率:0.5%

托管费率:0.1%

基金规模:334.68亿元

基金类型:ETF-场内。

好,接下来我们再来看看:广发中证500ETF。

510510

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基金公司规模

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费率
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好啦,最后用表格对比分析更直观,先把数据整理到一起。

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再根据数据对比、分析并给出结论:
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我们分析的指数基金是被动操作,所以起决定性作用的还是上面几个指标哦(基金公司规模、跟踪误差、基金规模、成立时间、费用成本)。

下面学姐再补充几个知识点:

1、基金认购费和申购费的区别。

认购费:投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费。

申购费:投资者在基金成立后的存续期间,基金处于申购开放状态期内,向基金管理人购买基金份额时所支付的手续费。

2、基金募集期、基金封闭期和基金存续期。

基金募集期:    就是从基金的招募说明公告开始到基金成立为止,也可以说是基金的发行期。

在基金募集期投资者只能买入基金,也就称为基金认购。基金的认购份额数量会有一定的限制,如果提前达到份额数,基金的募集期可以提前结束,募集超过了份额限制数量就不能被确认。

如果募集的规模没有达到预先公告说明的规模,则该基金不能成立。基金的募集期一般是1到3个月不等。

  基金募集期结束就进入基金的封闭期,在基金封闭期,投资者不能对基金进行申购和赎回。

从现实的情况来看,许多基金在封闭期的后期先开放申购,也就是说,在这一阶段,投资者可以根据基金资产净值申购基金,但不能将持有的基金份额赎回变现。基金封闭期一般不超过三个月。

基金封闭期结束后,投资者就可以对基金进行正常的买入和卖出,也就是基金的存续期,此时的基金买入就称为基金申购

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