一、获客
系统采集：通过PB系统采集大额变动客户名单，进行跟踪联系。以积分、卡片升级、节日小礼等方式邀约客户到店见面。（现已建立重点陌生客户跟踪联系台账）
柜台转介：通过柜台转介绍获取新客户信息。应重视来到网点办理过业务的新客户，与此类客户容易建立信任感。（宜向柜台派发潜力客户推荐表，每周回收一次）
以老带新：通过以老带新方式接触新客户（上门拜访、邀约客户参加活动时可以主动要求客户老带新）
二、维护
产品到期提醒：每日按时查询客户理财产品到期情况，及时通知客户到店转配置。既能留住客户资产，也能提高客户对我行的信任感
生日祝福：每日查询生日客户名单，至少通过信息的形式给客户送去祝福，提高客户忠诚度
产品推荐：根据《金桥大客维护表》熟悉客户产品配置情况，推荐适合客户的优质产品，牢牢把握客户资金，同时挖转他行资产。
登记联系台账：根据《客户联系表》了解客户维护频率，联系客户的内容可以涵盖：理财到期、生日祝福、产品推荐、节日祝福、活动邀约等等，对长期未联系的客户应增加联络，避免应感情淡化导致客户粘度降低。
三、指标
存款：时点存款主要通过大客到期理财资金冲刺；日均存款通过日常引导客户配置保本理财、结构性理财提升，鉴于理财客户在各种高流动性且高息的宝宝类理财诱惑下，对保本低收益理财接受度较低，前期购买过一次保本理财的客户，后期转配置都不太接受续买保本产品。该方法只能适用小部分客户，用法用量都要适度，只有配置长期保本理财产品方可有利于日均存款。但总的来看只是通过引导理财客户配置保本理财、结构性理财的方式对日均存款的贡献有限。
想要获得存款的大幅提升，关键族群是忠实的定期客户、代发工资客户、看重资金流动性的实业投资者。
柜台工作人员是定期客户的重要维护者，可以通过存款有礼等方式让存款客户感受到来金桥网点存钱就有小实惠；通过娴熟的业务操作将他行定期存款引流至我行账户；对于遇到大额定期客户，柜台人员除了通过自身良好态度提供服务外，宜将客户信息（姓名、身份证、电话）留下，后续转推荐给客户经理，有利于长期稳定客户存款。
网点主任、网点主管、客户经理是代发工资客户、企业客户的重要挖潜者。通过异业合作、外出拓户、自身资源等方式，以灵敏的商业嗅觉感知客户资源，利用工行各部门优势产品，积极尝试，争取落地优质对公户
POS：联动对公开户业务配套办理POS商户；推荐存量客户中的私营企业主办理我行POS商户
保险和基金：基于对管户客户细化分析，精准识别对保险、基金产品有潜在需求的客户，在提高自身专业能力的前提下，为目标客户推荐合适的产品。
因资管新规落地，后续公募产品、保险产品将成为客户资产配置的重要组成。销售该类产品宜早不宜迟！
