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「世界上最大的空間就是進步的空間。」
Lee Siu Fung ,香港 - 四次合格會員
構建頂級會員的基礎
“個人保險規劃就好像建造樂高積木。”
香港保誠的專員Lee Siu Fung對她工作的理念，似乎有點與眾不同。她解釋說，由於不同的人建造樂高積木的方式不同，她需要與她的每個客戶合作，根據他們的情況和不同需求，而定制客制化的保險計畫。
憑藉著扎實的基礎和對客戶的承諾，她連續 4 個季度獲得 Life Club 的資格，首次成為頂級會員資格銅牌。
基礎 #1：瞭解他們的觀點
“無論客戶是已經投保多年，還是剛開始，或甚至有公司的團體醫療保險，我都會和他們一起去瞭解他們的觀點，以便根據他們的個人情況，推薦最好的保險計畫。”她分享道。
基礎 #2：在他們還健康的時候保護他們
對 Siu Fung 來說，“保障和人的健康是有時間限制的，”這也是她努力在客戶還健康的時候去保護他們的原因。“我要確保我和我的客戶以後不會後悔。”這位 35 歲的專員分享道。
基礎 #3：保持真實
在開展工作時，她相信與客戶保持真實的關係－通過展示一些理賠案例，讓他們能夠理解保障的用處。向客戶透露索賠的處理時間和結果也有幫助，因為有些人往往認為提出索賠非常困難，尤其當他們過去有過負面的經驗。“我與客戶分享真實的理賠案例，讓他們瞭解保險如何保護自己的家人和他們所愛的人。讓他們知道，保險不只是一份紙合同，而是一種活生生的保護。”她說。
這也有助於那些有疑問或有負面經驗的客戶重拾對人壽保險的信心。
基礎 #4：說話前先聆聽
當客戶提出反對時，Siu Fung 相信先聆聽、後說話。這是為了讓她在採取適當行動之前首先瞭解拒絕的理由，這可以很簡單，例如向他們展示實際案例研究、減少保額以滿足他們的預算或説明潛在客戶更好地瞭解產品。
基礎 #5：永遠有進步的空間
為了向客戶提供更好的服務，Siu Fung 也熱衷於學習和精進自己的技能。她的座右銘是：“世界上最大的空間就是進步的空間。”為此，她採取進取的心態，定期參加團隊會議，向優秀同事學習銷售理念並聆聽其他人的案例細節。她還積極參加保誠每年舉辦的理賠案例分享課程。這讓她獲益良多，由此提升專業度和能力，進而提升個人理財知識，讓她能夠為客戶提供最合適的解決方案。
打破迷思
Siu Fung 還會努力消除潛在客戶的任何誤解。例如可以在患重病後購買保險，以及多次索賠是否會對一個人的保單產生負面影響。她也分享了她表妹的故事，她從重病 (CI) 中康復而且成功購買了更多保險。
這位專員解釋說：“這會讓客戶瞭解多種重大疾病保險的可能性和必要性－這已不再是少見的事。
在我分享之後，我的客戶就購買了多重 CI 保險。”許多潛在客戶還認為，如果他們提出過多的索賠，保險公司要不是拒絕進一步的索賠，就是增加他們的保費。Siu Fung 隨後跟他們分享了她與保誠的多次索賠和住院理賠的個人經歷，至今她還持續收到理賠給付。
她分享的另一個成功案例是一位 71 歲的母親。她必須住院兩個月，接受手術和治療，最終的理賠是六位數。即使在疫情最嚴重的時候，幸好有了保險，客戶也可以住進私人醫院，這讓她感到非常安全和滿意。在聽到這些過去的案例後，Siu Fung 的大多數客戶通常會決定跟她投保，增加保險範圍或將她轉介紹給他們的人脈。
此文章為公司 Life Club 獲獎者的故事，是關於他們勇氣和決心的故事。
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