CONSISTENCY WINS OUR GAME
「保護是我們作為財務顧問的主要目標。 」
Peiyi Tang，新加坡 - 十一次合格會員
精益求精多轉介
對於新加坡公司的專員Peiyi Tang而言，她知道如何提高服務水準來取得更豐富的經驗，讓她首次獲得 Life Club 頂級會員銀牌。
經過 3 年在這個行業的耕耘，她在短時間內，對轉介紹模式的藝術，駕輕就熟。
她在一開始在 PACS 工作時就一直在做的事情，證明了她不需要只依賴開發陌生市場。
這位 30 歲的專員解釋說：“只是‘問一下‘，就會’有所得’。跟所有新事物一樣，我一開始也不擅長。然而，隨著時間的推移－我相信這一切都歸結為練習－我問得越多，我得到的越好。
這也是一場數字遊戲：並非所有客戶都會幫我介紹客戶，但如果我們詢問足夠多的人，我們肯定會看到結果。”
推動 PeiYi 的動力，正是她對保障的堅定信念，以及想要所有客戶和他們的親人用保險得到充分保障的決心。保持這個想法，她堅持活躍的活動水準，並確保要求客戶轉介。
“如果我現在全力以赴，”她說，“從長遠來看，業務會更容易經營，更能永續維持。”
PeiYi 補充道：“每一個客戶都作保險規劃，我就會積累更多的經驗，變得更有能力。這反過來又幫助我建立了作為專員的信譽，更加鞏固我跟客戶和轉介紹客戶的信任度。那樣的話，我以後會有更多的客戶主動轉介紹。”
此外，她還轉換到現在大多數會議中使用 的 Zoom 等數位平台。這種策略在 2020 年 Covid-19 疫情爆發的高峰期間是必要的，這讓她在網上會見的客戶比面對面多了大約 50%。
永遠要說出來（即使被拒絕後）
Peiyi 表示，處理拒絕的最佳方法之一是向客戶提出正確的問題，以幫助他們瞭解保險如何保護他們和他們的家人。
“保護是我們作為財務顧問的主要目標。我相信客戶有許多不同的途徑來累積財富，但只有一種途徑可以保護他們的財富，那就是保險。”她說。
例如，即使在遇到只對累積財富表示興趣的潛在客戶時，她仍然分享財務規劃的整體觀點，並將保障福利作為重點。
Peiyi 回憶起她在 2020 年遇到的一位轉介紹來的客戶，她早些時候終止了她跟另一家公司現有的住院保單。客戶認為該保單是多餘的，因為她在支付了多年後，仍未使用這些福利。幸運的是，PeiYi 說服了她，並成功地為她的醫療和危重疾病的保障需求做好了規劃。這保單來得正是時候，因為客戶在六個月後就被診斷出患有嚴重疾病。
她回憶說：“我真的很感謝我能夠讓她安心，她可以得到最好的治療，而不必擔心巨額帳單。這給了我要永遠照顧客戶保障需求的信念，也讓我更加堅信要求轉介紹，好讓我可以確認客戶的親人或朋友獲得足夠的保險。”
“當我們是新手而且缺乏經驗時，每次的拒絕都感覺像是客戶拒絕我們作為顧問一樣。對事不對人，不要往心裡去。始終將這些經驗視為我們自己的經驗心得，即使潛在客戶沒有成為我們的客戶，我們也要用良好的方式結束。如果我們給潛在客戶留下了愉快的印象，將來再次與他們聯繫會變得更加容易，而且他們最終也可能會成為我們的客戶。”
此文章為公司 Life Club 獲獎者的故事，是關於他們勇氣和決心的故事。
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