在经济结构变化、科技手段革新等因素的影响下，近年来城市商业银行纷纷以零售转型为战略方向，零售业务以其客户基础广泛、抗周期能力强、资本消耗少、风险分散化程度高、中收服务空间间大等优势，增长潜力更胜一筹，故而零售业务成为银行发展的“稳定器”。

近年来，由于内外部因素发生巨大转变，银行业面临着一系列的冲击和挑战，其中以零售业务受到冲击最为显著。面对增量动力不足，成本压力陡增的局面，各大城市商业银行开始逐步思考新一轮利润增长模式，重新关注已陪伴多年的老客户，以客户为中心进一步发掘金融需求，将存量客户作为突破口，全面激活活客户价值，业已成为助力业绩增长的不二法门。

因此，江苏银行南通分行通过转变策略扩张渠道，建设“零售网点效能提升”的营销模式，消除认知和岗位分割线，计划提升如皋港区及平潮两家支行的综合营销能力并全面激活三量客户，助力达成业绩目标，携手赋亮咨询定制《江苏银行南通分行“聚力同心，耕深行远”》导入培训项目，助力南通分行达成赋能提升目标

平潮支行晨会

平潮支行晨会准时召开。赋亮咨询薛老师，马老师，分管行长缪行长参加晨会。晨会由于高经理主持，网点各位伙伴积极参加。

晨会流程完整，包含问候，仪容仪表自检互检，理财经理财经播报，业绩承诺，情景演练，网点负责人工作安排，游戏互动，最后以口号。

理财经理进行财经播报，对产品到期和衔接情况进行提示。给出营销建议。

各岗位伙伴播报今日目标，根据岗位情况不同，相互配合，共同促进网点产能提升。

理财经理现场演练理财营销过程，从资产配置角度帮客户推荐理财产品。

周主任提示今日工作重点，做具体工作安排，要求完成每日过程指标。

缪行长对两位导培老师的到来表示欢迎，向大家提出工作要求，借助老师在现场辅导的过程中，提升个人业务技能，补足技能短版。

赋亮咨询薛老师结合晨会情况对本次导入重点内容进行讲解：

1、明确本次导入五大核心业务指标：个人投资类保有量新增、财富客户新增、保险中收、财私AUM新增、理财签约有效户新增。强调各岗位人员要贯彻落实全员营销理念，加强岗位联动意识，促进联动营销动作的开展，从而促进网点产能提升。

2、明确各岗位每日必做工作事项，通过落实各项标准化动作，增强各岗位人员工作目标感，提升工作效率，加强客户粘性。

3、对本周辅导安排进行提示，讲解培训安排的逻辑及要求，希望通过本次导入培训，切实帮助各岗位伙伴提升相应的管理营销能力。

重点岗位沟通

薛老师，马老师与缪行长、周主任进行沟通交流。

缪行长介绍了网点经营管理中发现的问题以及存在的困难。沟通了对于导入工作的期许。

薛老师介绍了我们导入过程中要做的辅导动作以及重点工作。针对从弹性排班、厅堂管理、PK竞赛、氛围打造几个方面做详细介绍。薛老师结合多年的零售管理经验以及辅导经验，分享了年轻员工的培养方式与策略，帮助缪行长发散思路，寻求突破。

周主任结合最近一年的工作情况分享自己的心得体会，介绍了自己在管理中的困惑和几个岗位工作中的困点难点。业务发展的瓶颈。

薛老师针对周主任的困惑进行了解答。客户对我们信任度较高，也愿意来网点办理业务，财富业务的转换与配置是需要分层分步进行的，不可能一蹴而就，要通过投教工作和持续沟通，让客户渐渐了解和接受更多的产品，逐渐调整配置，达到我们的营销目标。

重点岗位沟通

薛老师，马老师与瞿经理进行沟通交流。

了解瞿经理目前的客户管理情况，指标完成情况，每日工作重心，沙龙活动组织情况。

瞿经理针对薛老师提出的问题进行详细介绍说明。讲述了自己在工作中遇到的困难，从亏损客户维护、客户增长乏力，营销效果不佳等方面进行了咨询。

薛老师逐一进行了解答。提示理财经理的个人成长路径，学习方法，每日的标准动作。指导瞿经理应对基金亏损客户维护的方法，基金产品的营销配置思路，以及客户日常维护的思路。

马老师针对新客增长方面给出了两点建议。一是加强客户的KYC工作，深入了解客户个人、家庭及工作的详细情况，不断通过电话沟通建立客户粘性，放大客户营销深度。二是建议将客户的MGM工作做到实处，并介绍过往的客户营销经验，利用优质客户迅速做大客群数量，实现业绩倍增。

厅堂营销辅导

马老师观察厅堂工作情况，进行具体工作辅导。讲解理财单页如何使用才能有更好的效果，并引导客户进行资产配置。

马老师代教厅堂微沙龙，现场为大堂经理做讲解演示。大堂经理王经理顺势送上理财单页，为有兴趣的客户进行产品介绍。

马老师观察现场客户反应，有针对性的进行代教演示，与客户进行沟通。客户吉先生来我行办理取款业务，但是关注到了我们手中的理财单页，马老师进行客户KYC，了解到客户为小企业主，做辅料的生产销售，十几年的经营，让他有了较为稳定的上下游关系，收入相对稳定。在我行有多年的理财投资经验，另外在他行有很多的定期存单。在了解到客户情况后马老师现场讲解资产配置理念，继而引导至保险产品，客户非常有兴趣，表示农行有15万的存单到期，考虑尝试购买保险。随后转介至理财经理处进行进一步的营销沟通。

马老师强调，厅堂流量资源是非常宝贵的，值得我们持续深挖。利用厅堂微沙龙进行客户的初筛，稳定客户情绪的同时，找到有产品意向的客户。继而针对意向客户进行重点营销，快速提高网点业绩。

夕会&班后半小时

一天的工作结束后，支行理财经理团队进行班后半小时工作，全部完成分行的有效电话指标。马老师陪听电话并进行话术指导。

强调区分不同岗位面对不同客群的电话的要求。针对理财经理团队，重点要求客户邀约到访工作和资产提升工作。大堂经理重点关注长期未触达客户的激活工作。并根据不同的要求进行了相应话术的调整，确保电话沟通效果。

随后召开网点夕会。周主任进行重点业务的提醒，统计各位伙伴今日业绩的完成情况，针对没有完成的指标，做重点提示，要求明日补足。

马老师结合指标完成情况给与点评和分析，针对员工工作中遇到的实际问题进行，现场答疑，帮助大家找到指标完成的方式方法，促进业务的快速发展。

公布PK分组安排，请各小组成员显示队名队呼。

缪行长针对本次导入做具体工作要求和安排，强调本次导入的重要性和对个人的实际意义。要求大家齐心协力，努力奋斗，实现技能产能双丰收。